央行指定浙江、河南以及深圳三个地方于几年前开始试点大额存取现登记制度,但金额分别是20、10和30万元起。
女子存5万被要求提供收入证明,国有银行:新规试点,不提供相关证明就无法存钱
存5万现金就要被银行“盘问”?近日,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。
该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在审犯人,很不舒服。于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。
去年,央行曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现仅存取业务的相关规定。不过在正式实行前,新规就由于“技术原因”暂缓执行。
某国有银行工作人员透露,监管部门防洗钱的有关规定。2月7日,九派新闻记者走访了武汉市多家银行,网点工作人员均回应称,存5万及以上的现金,不用出示材料,正常存款即可。大额现金的取款,需要提前预约。
中国工商银行总行工作人员表示,从7月起,工行在河北省、浙江宁波、广东深圳陆续实行存款五万需提供资金来源,对于工作证明、收入证明,该工作人员表示,不需要提供这些。
该工作人员称,但如果客户办理存取款业务超过规定的大额现金存取管理起点时,需要客户提供资金来源和用途证明、身份证件并且通过柜台核验后才能办理。自起,河北省、浙江省、深圳市开始试点大额现金存取管理,目前浙江省的规定的大额现金存取管理起点是30万。
中国建设银行总行的工作人员则称,此政策已经在浙江省试点,对于存5万元需要按照柜台提示出具证明,每个支行试点时间都不同,如果无法出具柜台要求提供的证明,就不能在柜台存5万元。
1月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于3月1日起施行。
其中提到:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
女子存5万被要求提供收入证明,国有银行:新规试点,不提供相关证明就无法存钱
存5万现金就要被银行“盘问”?近日,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。
该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在审犯人,很不舒服。于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。
去年,央行曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现仅存取业务的相关规定。不过在正式实行前,新规就由于“技术原因”暂缓执行。
某国有银行工作人员透露,监管部门防洗钱的有关规定。2月7日,九派新闻记者走访了武汉市多家银行,网点工作人员均回应称,存5万及以上的现金,不用出示材料,正常存款即可。大额现金的取款,需要提前预约。
中国工商银行总行工作人员表示,从7月起,工行在河北省、浙江宁波、广东深圳陆续实行存款五万需提供资金来源,对于工作证明、收入证明,该工作人员表示,不需要提供这些。
该工作人员称,但如果客户办理存取款业务超过规定的大额现金存取管理起点时,需要客户提供资金来源和用途证明、身份证件并且通过柜台核验后才能办理。自起,河北省、浙江省、深圳市开始试点大额现金存取管理,目前浙江省的规定的大额现金存取管理起点是30万。
中国建设银行总行的工作人员则称,此政策已经在浙江省试点,对于存5万元需要按照柜台提示出具证明,每个支行试点时间都不同,如果无法出具柜台要求提供的证明,就不能在柜台存5万元。
1月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于3月1日起施行。
其中提到:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
来源:九派新闻
民生银行深圳分行的大额存单从3.99%下调到3.8%;兴业银行深圳分行一款3年期年化收益3.9%的定期存款,下周一将调降到3.5-3.7%。
调整幅度最大的是工行某分行,三年期大额存单从3.85%直接下调到3.25%,调整幅度达到60个BP。此外,一年期、两年期存款产品也将全部下调利率。#银行大额存单遭到抢购# #利率#
#头条创作挑战赛#中央银行正式公告:一日收入“10万元”以上,可能要接受“调查”
目前,人们更愿意将自己的钱存进银行,目前,我们拥有120兆以上的存款,85700,普通家庭的平均储蓄245,000。这是一种保障人民财产和金融系统稳定的措施。近日,中央银行宣布,若存款日收入超出一定限额,则必须主动接受调查。
目前,河北、深圳和浙江三个地区都在试点使用大额现金,分别设定了10万、30万和20万的门槛。许多存款人对中央银行每天收入超过“10万元”而必须接受“调查”的规定感到不解。他们相信,存款人每天进出账户的金额是多少,这是私人的事情,银行没有权利去调查。
对此,有业内人士认为,中央银行的这一举措并非面向广大存款人,而是针对一般存款人。相反,中央银行发布这一新规定,一方面是为了保持金融的稳定性,另一方面也是为了保障存款人的资金安全。所以,中央银行公布的新规定,每天收入超过100,000元,就会被“调查”,这是为什么?我们认为,这是由于一些原因造成的。
首先,是要打击非法的,如洗黑钱。所谓的洗黑钱,就是那些非法的人,为了洗刷自己的财富,而将自己的财富,转移到自己的手中。一般情况下,罪犯会将大量的现金存入一家银行,然后在一家银行转一圈,然后将这笔钱转移到另外一家银行。
另一方面,也是为了防范各种金融欺诈,保障存款人的储蓄。比如,几天前,一位北京居民王阿姨接到了一个陌生的电话,说是自己的儿子在国外出差,突然得了一场大病,急需手术,让王阿姨赶紧给他转钱。所以王阿姨就掏出了十五万的存款,想要把钱打到对方的账户上,但是却惊动了银行的工作人员,他们很快就知道了,这是一个骗局,并且报警了。这样一来,王阿姨的钱就得到了保障。
最后,可以对各类逃税现象进行严厉打击。有些公司的雇员为了逃避税款,在收到了数十万元的年终奖金后,会将这些资金存入自己的银行账户。而且,有些公司的高层,拿到了红利,就会想方设法的逃税。那样的话,就会引起银行的注意。这样的话,就能将国家的税收,全部纳入囊中。
一日内收入“10万元”以上,还是要主动“调查”?当前,中央银行在河北,深圳,浙江三地开展了大额存取资金的试点工作。对一般存款人而言,只要存款人的资金来源合理,并积极注册,那么就不需要进行任何的调查。而央行出台的新规定,就是要严惩洗黑钱,各种金融诈骗,偷税漏税。这将保证我们的金融体系和存款人的存款安全。
网友问5000万存银行利率多少?一年利息多少钱?
有五千万谁存银行?
5000万只要稳健就可以,不用太激进了,估计利率能跑赢通胀了,那么大额存款应该可以谈到7%了
5000万现在去深圳全款买套大平层5年后涨一倍1个亿。
有那么多钱的人还在乎这点利息
资本就是雪球,越滚越大,没钱的人才去单位上班。
我有个想法,众筹入股,一人十块钱,筹够一百亿,存银行大额存单,五年后分红,这样可否?
据说 河北 深圳 浙江 对居民大额存单进行监控管理 以上三地进行试点 金额分别是10万 20万 和30万的大额将会被监控!!!个人认为 你要是不贪银行的利息 那么银行就找不到你麻烦 监控管理只是虚妄!!由此可见 一切麻烦 由贪而生!!!
银行将对“大额”存取款进行“锁定”
据悉,以后储户从银行取钱和存钱如果达到“大额”,就要登记(包括用途、去向等),这样做其中一个原因也是防止老年人被多种方式“忽悠”骗钱。大额数量河北省是30万,深圳是20万。目前,河北、浙江和深圳这三地是“大额现金管理”的试点。
昨天和两个同学家庭聚会,他们都是大学毕业就来深圳了,快二十年了,都在这里有房有车,房子买的都很久了,很便宜。他们劝我,别买,现在买就是割韭菜,傻子,比如一套房子500万,存银行,大额存单3.3,一年就有16.5万的收入,足够租房子加生活费了,如果分期成本更高,别听深圳那些中介和炒房客忽悠,根本就不可能涨,都是炒起来的,这价格根本就卖出去,去年二手房卖了都不到两万套,大把人才房卖不了。我听了很有道理,大家说他们说的对吗?