#福建海峡银行八年被骗贷21次#利益和风险靠严格和不断完善的制度条款来平衡约束，为了利益无视风险，必然不重视制度和无人过问条款合不合理。问题出现了，解决不了问题，也不想办法解决制造问题的人？？纯粹的资本和不受控制的资本表面只是损失和违规，骨子里已经病入膏肓，不怕还可以换个名字再来，“城里”会玩不是还有“乡下”韭菜可以不停的割嘛，还能说什么？自作自受，资本家手段风险个损失转嫁不就好了。看看当个娱乐节目
【未经批准变更注册资本，这家银行被罚100万元 】1月15日，银保监会网站公布的罚单显示，因未经批准变更注册资本，福建海峡银行被罚款100万元。行政处罚决定书显示，福建海峡银行存在未经批准变更注册资本的违法违规行为，银保监会福建监管局对福建海峡银行处以100万元罚款，对刘元添予以警告。详情请戳：未经批准变更注册资本，这家银行被罚100万元
变相开展未经批准的业务，福建海峡银行被罚100万元！
5月10日，中国银保监会福建监管局公布行政处罚信息（ 闽银保监罚决字〔〕22号）福建海峡银行股份有限公司因变相开展未经批准的业务活动，依据《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》第六条、第五十七条，《行业监督管理法》第四十五条第（三）项规定，4月30日，中国银保监会福建监管局对福建海峡银行股份有限公司处以100万元罚款。
计划赶不上变化！
昨天明明已经想得很清楚了，大额存单转让，钱到手后去交行存定期，结果，今天海峡银行五年期定存利率暂时还是3.9%，又赶上趟了，过两天会降到3.6%，因此我就又在海峡存定期了。
存单转让最好和客户经理预约，他们手上很多客源，我这边手机上现场操作，他们马上打电话通知对方接收，钱款实时到账，效率根高。
拿了一些礼品，五斤米，一打卷纸，一瓶酱油，一瓶醋。
#福州头条#福州市区一小学刚入编的老师，抱怨待遇太低，一年到手不超5w。对比学校附近学区房均价4、5w，租个单人公寓至少2500起步，声称对生活失去了激情及斗志！
怕别人不信居然晒出了自己的工资银行进帐单佐证。一张是工行卡教育局发工资的，另一张海峡卡是学校用来发奖金绩效的。
【九旬老股民遇“专业指导 ”，50万元积蓄被骗光】台海网10月27日讯（海峡导报记者陈捷曾艺轩通讯员思法/文杨希/漫画）老股民遭遇“专业指导”，全部积蓄50万元被骗光。近日，思明区法院发布了一起诈骗老年人的案件。在这起骗局中，骗子声称“专家指导、稳赚不赔”，让不少老年股民误以为找到了高利润投资的捷径，结果却落入了诈骗集团设置的陷阱。
骗子究竟用的什么手段，让老股民相信“年入百万的秘密”？让我们一起来看看老股民李大爷等人的遭遇。
✎遭遇：老股民误信“专业指导”，全部积蓄被骗光
李大爷是一名年近90岁的退休人士，他和老伴都是老股民。不久前，李大爷在浏览网页查看炒股资讯时，突然看到一条弹窗广告，上面写着“专业指导，超高回报，股票行情提前知晓，快加微信了解吧”。
李大爷经常听人说，炒股要有内部消息才能赚钱，而自己选股总有亏钱的时候，抱着“试试看”的心态，他加了广告上的微信。
添加微信后，“投资顾问”介绍说，下载一款“理财软件”App就能拥有进群资格，群里不仅有“内部资讯”，还有“专家指导”，肯定“稳赚不赔”。李大爷下载了这款“理财软件”。随后，“投资顾问”将他拉入一个微信群，群里有“老师”分享当日看涨的股票代码，还不断有人晒自己赚了钱的账户截图，感谢“老师”的推荐和指导，一派“热火朝天”的景象。
李大爷看到这么多人的“真实反馈”，便尝试在“理财软件”内充值1万元，按照“老师”的提示购买股票，两天后果然赚了钱！这下，李大爷对“老师”更加信任了，和老伴将手上价值14万多元的几支股票全卖了，又添上了全部积蓄。就这样，他前前后后往“老师”的账户里汇了近50万元。
没想到，钱一到账，微信上的几名“老师”就没有音讯了，“理财软件”也无法登录了。这时，李大爷与老伴才意识到被骗了。
✎揭秘：还有20名股民被骗，一共投入221万元
和李大爷有相似遭遇的还有另外20名股民，他们先后共投入了221万余元，都进了网络诈骗分子的口袋。
公安机关接到报警后，循着钱款的流向，查到了为“理财软件”提供支付平台的吴某、赵某和程某，“投资平台”的秘密这才揭开。
经查，11月起，吴某、赵某就合伙在网上搭建支付平台，向他人收购银行账户作为该平台的资金通道。经他人介绍，他们将支付平台对接给实施网络犯罪活动的人员，帮他们接收违法所得的资金，并按资金流水金额抽取千分之四的手续费。
2月，程某加入，三人共同经营，按照4∶4∶2的比例分成手续费，共计非法获利6.89万元。
法院审理认为，吴某等人明知是违法犯罪所得，还通过搭建支付平台、提供银行账户予以转账等方式，接收、转移他人电信网络诈骗所得，共计人民币221万余元，情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且系共同犯罪。
三人被抓获后，已向法院退缴全部违法所得6.89万元，及被害人221万余元的被骗钱款。
最终，法院作出一审判决，认定吴某、赵某、程某三人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别判处三年至三年九个月不等的有期徒刑，并处罚金人民币1万至2万元不等。
✎法官提醒：免费荐股基本都是诈骗
法官提醒说，老年人理财要注意三种情形。第一，天上不会掉馅饼，网页弹窗“免费炒股资讯”、陌生人添加好友“推荐股票”等基本都是诈骗！要是真能“年入百万”，那些“老师”们何不闷声发大财？
放长线钓大鱼，这是骗子惯用的欺骗手段，先让你尝到一点甜头，等到你信以为真投入更多真金白银了再一波全卷走。别被眼前的蝇头小利蒙蔽了双眼，多关注普法公众号，了解骗子的新套路。
世上没有后悔药，别受骗后才后悔。这次200多万元幸好全部追回了，下次呢？投资前一定要擦亮眼，钱袋子还是自己捂紧最靠谱！
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编辑｜王贵溪 来源｜海峡导报
【冒充子女QQ以“报名培训班”骗局多地频现 厦门一家长被骗39200元】近日，一位学生家长落入“参加培训，就有可能保送重点学校”的骗局，被骗了39200元。昨日，厦门警方发布紧急提醒，提醒广大学生家长提防这类骗术。
骗局：“女儿”好学自律 父亲汇款报名被骗
6月15日，受害人熊先生收到一条QQ好友申请，昵称是自己女儿的名字。通过申请后，“女儿”先是向熊先生发来了一张“学习计划表”，询问熊先生是否有什么修改意见。
随后，“女儿”又说：“有一件学校的事要跟你说。”“女儿”称，学校邀请到了“清华大学教授”到学校进行学业培训，并且发来一张培训通知书的图片，还说因为学校害怕学生自己乱报名，要家长直接和“老师”联系。
当听到“女儿”说想报名后，熊先生发现自己的“女儿”不但“自律”，还很“好学”，马上添加QQ联系报名事宜。
在添加了“老师”QQ后，熊先生赶忙询问报名事宜，对方称现在没有名额了，但有位家长刚刚是口头报名还没缴费，熊先生只要马上缴费就可获得这个培训名额。熊先生当即向“老师”报了名，并向“老师”提供的银行账户转账汇款39200元。
当熊先生报名缴费后叮嘱“女儿”一定要好好学习时，“女儿”却突然又说同学们都报了六门，自己还想再增加三门课程。熊先生这时觉得有些不对劲了，立即让爱人和学校老师联系，结果被告知学校并没有此事。
这时，熊先生才意识到自己被骗了，立即报警。
提醒：家长接到此类信息 一定要进行多方核实
厦门市打击治理电信网络新型违法犯罪中心民警分析，熊先生遭遇的是冒充子女QQ以“报名培训班”的骗局。
警方提醒，近期冒充子女QQ以“报名培训班”骗局在全国多地出现，不少学生家长中招，家长在接到此类信息时，一定要通过电话或当面与自己的子女或学校老师、子女同学的家长核实情况，切不可轻易向陌生账户转账汇款。
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编辑｜王贵溪 来源｜海峡导报
【上“名牌大学培训班”，学校补贴70%？】小心！“培训班”骗局出现升级版！昨日，厦门警方为此发布紧急预警。这次骗子冒充的是高一新生家长的“子女”，以报名“名牌大学培训班”“学校补贴70%”为由骗财。
此类骗术，厦门警方已多次预警，但骗子在套路中进行了“升级”，导致近期有不少高一新生家长“中招”。
典型案例
“补贴70%”没拿到家长被骗7.2万元
9月16日，受害人黄女士手机QQ收到一条好友申请，查看后发现对方昵称是女儿小蔡的名字，便以为这是自己的宝贝女儿。通过后，黄女士询问“小蔡”为什么有新的QQ号。“小蔡”称，这是专门在学校使用的QQ号。
紧接着，“小蔡”说：“妈妈我有一件学习的事情跟你商量一下。”“小蔡”称，学校邀请到了“名牌大学的资深教授”到学校进行学业培训，自己试听后发现很适合自己的学习，很想报名。“小蔡”还发了一张培训通知书的图片。黄女士看到图片有公章、报名老师的QQ，还有“报名结束15天左右学校补贴70%”的广告语。“小蔡”说，因为学校害怕学生自己乱报名，所以需要家长直接和“老师”联系。
黄女士马上添加了“老师”QQ联系报名事宜。对方称全校名额只有120个，要马上缴费才能获得培训名额。黄女士原本想等晚上与丈夫商量后再缴费，可“老师”称“小蔡”已经签了报名表，若没办理会进入“学信网黑名单”。
黄女士一听急了，在了解清楚“女儿”想报名的科目后，赶紧将72000元的“培训费”向“老师”提供的银行账户转账汇款。
可是，当黄女士转账72000元后，“老师”称黄女士女儿签订的报名表是想报六科，需要再转72000元。这时，黄女士就觉得不对劲了，联系了女儿小蔡的学校老师，才发现根本没有“名牌大学培训班”的事情，于是赶紧拨打110报警。
目前，该案正在进一步侦办中。
骗术揭秘
“名牌大学培训班”骗局六步骤
厦门市打击治理电信网络新型违法犯罪中心民警分析，黄女士遭遇的是冒充子女QQ“报名培训班”的骗局，这种骗局，往往出现在每学期的期末或开学前夕。以往的受害者大都是普通高中的学生家长，而近期有不少子女在职高、中专就读的家长也成了此类骗局的受害者。
此类骗局，诈骗步骤一般有六步。第一步：骗子添加学生家长时备注“我是×××”（×××为学生的姓名）；第二步：骗子冒充家长孩子，发送学习计划表给家长审阅，增加家长的信任度；第三步：家长回复后，骗子谎称学校邀请名牌大学资深教授到学校开办补习班，并发送“名牌大学培训通知书”；第四步：骗子谎称报名培训班需联系教务处老师，引导学生家长添加假冒的教务处老师的QQ号；第五步：学生家长添加“教务处老师”QQ后，骗子以“教务处老师”的身份向学生家长收取培训费用；第六步：骗子发送培训收费账号引导学生家长转账。
与之前的这类骗术不同，这次黄女士遭遇的“升级版”骗术有以下三个新特点：一、假子女谎称手机上交了，无法与家长电话联系；二、不交钱就上学信网黑名单；三、名额有限，家长不要联系班主任。
#诈骗#
编辑｜颜玲玲 来源｜海峡导报
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和兴业银行有哪些差距？#福州头条#
和第三方高利贷机构合作有啥要求吗？比如海峡银行和拍拍贷的合作
【厦门：抓获129人 涉案金额超4300万！一境外“回流”的“杀猪盘”诈骗团伙被全链条捣毁】
自夏季治安打击整治“百日行动”开展以来，厦门警方迅速行动，严厉打击各类影响群众安全感的突出违法犯罪。昨日，厦门市公安局召开新闻通气会，介绍了警方全链条打掉的一个缅北“回流”的“杀猪盘”诈骗团伙案件。截至目前，厦门警方辗转5省10地市抓获犯罪嫌疑人共计129名，初步查明涉案金额达4300余万元。
今年2月初，刑侦支队在工作中获取一条线索：缅甸回国人员叶某某（男，30岁，同安人）有非法出境至缅北设立诈骗窝点针对大陆居民实施电信网络诈骗的嫌疑。刑侦支队进一步循线侦查，发现其他诈骗团伙成员线索，遂立即抽调精干警力，会同同安分局成立专案组，深入开展研判经营。专案组围绕线索全面细致开展研判，并前往甘肃、贵州、云南、江西等多地市开展外线侦查，基本查明该诈骗团伙的组织架构、作案手法及团伙成员等情况。
7月5日以来，厦门警方组织上百名警力在厦门、泉州、漳州以及江西、云南等地陆续开展收网行动，将包括主犯叶某某在内的129名犯罪嫌疑人抓获归案。经查，犯罪嫌疑人叶某某、王某某（男，36岁，泉州晋江人）等人于至间，偷渡至缅甸勐波、邦康等地，先后出资建立多个诈骗公司，购买、搭建虚假投资理财平台，招募境内人员偷渡至缅甸，作为公司骨干及代理，并进一步通过上述人员从福建、贵州、重庆等地招募、诱骗业务员偷渡至境外，针对境内人员开展电信网络诈骗活动。
犯罪嫌疑人叶某某、王某某等安排业务员假扮国内成功人士，通过网络社交软件寻找女性作为目标，对她们嘘寒问暖建立网恋关系。待取得这些女性初步信任后，引诱她们进入虚假投资理财平台进行投资，并通过小额盈利、快速提现的方式，逐步打消对方的疑虑。当受害者投入大额资金后，以提现需要缴纳税费、手续费，或银行卡冻结需要缴纳保证金等理由，要求对方继续转账，直至这些女性被骗得倾家荡产或者发现自己上当，就直接拉黑失联。（图：警方抓获的部分嫌疑人）
目前，警方已初步查明案件被害人涉及全国多地达上百人，被害人中年纪最大的50多岁，最小的为在校大学生，涉案金额达4300余万元。警方已对犯罪嫌疑人叶某某、王某某等依法采取刑事强制措施，正在积极联系被害人核实案件。
据介绍，该案仍有部分涉案人员尚未到案，警方正在全力组织追捕。为贯彻落实宽严相济的刑事政策，给未到案人员一个改过自新、争取宽大处理的机会，厦门警方敦促，凡参与叶某某为首的诈骗团伙人员立即投案自首，争取宽大处理。公安机关将视情依法从轻或者减轻处罚。拒不投案自首的，将从严惩处。
厦门警方表示，将对电信网络诈骗犯罪始终保持高压严打态势，实现全链条打击，最大限度挤压电信网络诈骗犯罪的生存空间，守好市民的“钱袋子”。
#网络电信诈骗##网络诈骗案例##杀猪盘##厦门头条#
编辑｜王贵溪 来源｜海峡导报
【领“免费游戏皮肤” 厦门一小学生被骗万元！各类暑期常见骗术如何防范？】据厦门警方统计，每年暑期是针对学生诈骗的高发期。昨日，厦门警方为此发布紧急预警，并通过三个典型案例提醒广大学生朋友防范各类暑期常见骗术。这些案例中，有小学生为“领免费游戏皮肤”被骗1万元的，有中学生误信“天降大奖”被骗的，还有大学生遭遇租房新骗局的。
领“免费游戏皮肤”小学生被骗1万元
6月25日，四年级学生小李拿着家长的手机玩起了“迷你世界”游戏，不一会，有个陌生人发来消息，称可以“免费领取游戏皮肤”。好奇的小李便添加了对方预留的QQ进行联系。随后，小李在QQ中按对方要求进行操作，不一会儿，发现自己母亲的微信钱包里竟多出1万余元。其实，这是小李在对方的引导下将母亲微信绑定的银行卡中的钱转了出来。
当小李正在疑惑这笔钱到底是哪来的，对方告知小李，这笔钱是他的，现在必须转还给他，否则就报警。不谙世事的小李赶紧将微信钱包中的1万余元转给对方。对方收到钱后，又让小李将他的微信删除，一会他将用新的账号添加他，并送他游戏皮肤。小李信以为真，按对方要求操作，然而对方再也没有出现了。小李父母发现此事后，才赶忙报警。
“买东西能抽奖”初二学生被忽悠转账
6月26日，初二的林同学正在家里刷微博。这时，林同学看到有人私信称自己是其公司抽取的第四个粉丝，可以在他这里购买一件商品后就有机会参加抽奖，林同学赶紧添加了对方的微信进行联系。
随后，林同学下单了一双AJ球鞋，并通过支付宝支付了399元。接着，对方就发给林同学一个二维码，让林同学用微信扫码抽奖。林同学扫码后进入一个链接，发现自己抽中了一部苹果手机。林同学把截图通过微博私信发给对方之后，对方称林同学这个奖品可以折现，但需要再买一单东西。
于是，林同学就又买了一款400元的香水，而且这次抽中了6666元现金红包。可这时林同学却被告知，要领取6666元现金红包，需要支付10%的“个人所得税”也就是666元。当林同学转完666元“个人所得税”后，却发现自己被对方拉黑了。
网上求租房子准留学生被骗4000元
6月2日，准备留学新加坡的姜同学在新加坡的一个网站上发布了求租房屋的信息。6月7日，有个叫“风吹雪”的陌生人添加了姜同学微信，问姜同学是不是需要房源，还给姜同学发了他房子的视频。姜同学看房子不错，就准备租下来。经商定姜同学先交给对方200新币（1000元人民币）的定金，而且等姜同学到新加坡看了房子不满意的话，定金还可以退。
6月16日13时许，“风吹雪”通过微信联系姜同学，说他在新加坡买不到双卡的苹果手机，想在淘宝买手机寄到姜同学这，让姜同学去新加坡时帮忙带过去。姜同学答应了，就把厦门的地址提供给对方。
不一会，对方又说自己卡里的人民币不够，还需要3009元才能下单买手机，希望姜同学可以提供帮助，等把新币换成人民币后就还给姜同学。姜同学对此没有怀疑，通过网上银行转账了3009元给了对方。几天后，姜同学在留学生的微信群里看到有人举报“风吹雪”是骗子，用租房信息骗取定金的套路骗人，才意识到自己被骗了。
警方提醒：这样做防骗“三好生”
一好：安排好。学生朋友在假期期间需要安排好自己的生活学习时间，不要过分沉迷网络游戏，劳逸结合；
二好：沟通好。学生朋友在收到“好友”借钱、“客服”退货退款等信息时，一定要与家长或者好友进行沟通，切勿轻易向陌生账号转账汇款；
三好：甄别好。学生朋友在网购、订购票务等过程中，在遇到明显低于市场正常价格的商品时一定要仔细甄别，切勿因小失大，上当受骗。
#网络诈骗案例##反诈骗，懂防范##厦门新鲜事#
编辑｜王贵溪 来源｜海峡导报
#有福之州 文明同行#【“微光成炬”活动见证福州温度】恰逢福州晚报融媒体40周年，近日，本报联合市委文明办发起“微光成炬·温暖榕城”主题活动，号召各界踊跃加入，用一束束爱的“微光”，聚成“火炬”，温暖榕城。作为首家响应的爱心企业，福建海峡银行积极加入其中的“光明行动”，邀请市民“零元做公益”，帮助贫困白内障患者。此举得到了万众响应，截至12月5日19时许，该条微信推文的阅读量已突破10万。（福州晚报）“微光成炬”活动见证福州温度
