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在经历一段时间的经济繁荣后,美国金融圈似乎已经忘记了金融危机的恐怖。周三,美国监管机构提议,简化提出的 沃尔克规则 ,放宽对银行自营交易的管制。这套规则充分吸取了危机的教训,针对的是银行系统最薄弱的环节。
在危机之后,美国金融监管机构提出了数百页的《多德-弗兰克法案》,填补过去的监管空缺,加强监管力度。但是,特朗普上台后,认为过于严苛的监管限制了经济的活力,一直在推动修改法案,简化 沃尔克规则 只是第一步。
沃尔克规则 的核心是,禁止接受美国纳税人担保存款的银行从事自营交易。由于美国金融体系高度发达,金融产品十分复杂,很多无法明确定性,因此,在监管方面,也存在一些模糊之处。银行抱怨,法案中对哪些交易符合安全港条件没有明确规定,导致经营困难,他们要求扩大自营业务的豁免范围。
且不论美国银行的反应,修改规则,首先受益的是外国银行。外国银行和监管机构称,这项规则无意中对欧洲、亚洲等地的金融企业造成了打击,因为它不仅限制美国银行,即便是外国金融机构,只要在美国有经营实体或附属公司,无论是否从事美国相关业务,都将受到监管。
在全球部分地区,金融系统并没有严苛的分业经营规定。所以,包括基金在内的美国境外金融组织,也有一些遭到了打击,仅仅因为他们所在的金融集团,可能在美国运作银行业务。