文章来源 | 海淀检察院
近年来，经过深化打击和有效宣传引导，人民群众对冒充公检法人员实施电信诈骗犯罪日渐了解并有所防范。
但办案中发现，犯罪分子不断升级诈骗“戏码”，对受害群众精准定位，让人防不胜防。
在针对独居老人的“上门”电信诈骗案件中，犯罪分子掌握有独居老人的联系方式及具体家庭住址。
在通过电话告知老人涉嫌犯罪后，便安排所谓的“公安刑警队协勤”“国家协查专员”进行“资产清查”“上门服务”，取走老人的银行卡、存单及身份证件。
此类案件呈现出作案目标明确、
“洗脑”程度高、
犯罪分子线上线下配合密切等特点，
需引起高度重视。
一
作案目标精准化，犯罪“黑手”伸向独居老人。
这类电信诈骗案件中，犯罪分子专门选择60至80多岁的独居老人作为作案目标，该类人群具有长期独居、与社会较为脱离、防骗意识较弱、怕给子女添麻烦更易被控制意志等特点，犯罪分子作案成功率较高。
如：
李兰（化名）涉嫌诈骗案。
被害人
一名86岁高龄的独居老人
犯罪嫌疑人
李兰（化名）
李兰向被害人称自己是“秘密调查”，如被害人告诉家人将面临三至七年有期徒刑的处罚。被李兰的骗术恐吓后，被害人直到报案时还不敢向公安机关说明自己被“秘密调查”的经过。
二
线上线下双管齐下，开展“资产清查”“上门服务”。
在此类电信诈骗案件中，犯罪分子先冒充警官通过电话或网络对被害人进行洗脑式言语欺骗，告知被害人个人信息被他人冒用于刑事案件，其行为已触犯刑法。当被害人提出疑虑时，电话中“警官”则表示会安排“公安刑警队协勤”前往被害人家中进行调查，并要求被害人不能挂断电话。与此同时，“协勤”携带伪造的“协勤证”及含有被害人涉案信息的司法文书“登门造访”，通过线上线下紧密配合，使得被害人确信自己已涉嫌刑事案件，并最终落入犯罪分子精心设计的骗局之中。
如：
王萍（化名）涉嫌诈骗案。
被害人
一名被诈骗钱款43余万元的老人
犯罪嫌疑人
王萍（化名）
假冒冯警官
被害老人先是接到了自称某市公安局刑警大队第一中队队长的电话，告知其涉嫌刑事犯罪，需要审查经济情况，并嘱咐会有公安局的冯警官去家中核实经济情况。随后犯罪嫌疑人王萍便持“证”上门，与线上人员合作施骗。
三
资金到账迅速转移，经济损失难以挽回。
在此类电信诈骗案件中，犯罪分子以“资金清查”为名，向被害人谎称其涉嫌洗钱等案件，为核实其是否清白，需要对其资金进行清查。在“协勤”的诱导下，被害人往往会交出所有银行卡、定期存单及身份证，并由“协勤”到银行将钱款转入自己账户。被害人资金一旦入户，幕后“警官”便立即将钱款转入全国各地不同人员的不同银行账户甚至再进行多次倒手。经查，这些分散的账户多非户主本人控制，而是专门被犯罪分子用来洗钱的账户，易脱离公安机关反电信诈骗系统监控，涉案钱款去向难寻。
如：
张芳（化名）涉嫌诈骗案。
被害人
一名被诈骗钱款400余万元的老人
犯罪嫌疑人
张芳（化名）
这些钱款被犯罪嫌疑人分散为上百笔从被害人账户转走，分别转入其他9个账户。
检察官提醒：
一
依照法律规定，公检法办案人员冻结涉案人员资金时，是以公安机关、人民检察院、人民法院的名义向涉案账户所在银行发送法律文书，由银行配合公检法冻结账户，不会出现直接向所谓的“涉案人员”索要银行卡、存单、现金等财物，或者要求将款物转入指定账户、交给指定人员的情况。当有人以公检法的名义向您索要钱财时，在果断拒绝对方要求后，拿起手中电话拨打110报警吧。
二
上述案件中，犯罪嫌疑人向被害人提供的法律文书中存在许多“假想机构”“假想职务”，这些法律机构、法律职务并不存在。例如，某案件中犯罪嫌疑人使用的伪造法律文书中出现的“北京市朝阳区人民检察院朝阳分院”“昆明市检察执行处人民法院行政执行命令官印”“中华人民共和国最高检察院昆明市分院”等，这些机构、职务都是犯罪分子杜撰的，被害人可通过互联网等途径进行查询，便可识破骗局。
三
公安机关辅助人员（如辅警）的作用是辅助公安民警的工作，他们没有办理刑事案件的权限。当有人对您进行刑事调查时，要注意查看对方证件，核实公安民警身份，谨防上当受骗。
四
检察官在办案中发现，当前存在多种针对老年人群体实施诈骗的案件类型，老年人尤其是独居老人在接到陌生号码来电时，要提高警惕，切勿盲目轻信电话中陌生人员的欺骗话术。如果遇到自己确实无法判断真伪的情形，应当第一时间与子女或其他家属取得联系，避免因为“害怕麻烦子女”而上当受骗。
