给大家介绍两个比较高端的诈骗方式：
一，在银行内实施诈骗：
这个发生过好几次，都是银行的真正工作人员，跟储户的关系搞得都不错，利用储户的信任，实施的诈骗。
1，发生过银行的工作人员，以大额理财，大额储蓄有提成，诱导储户来存款。结果客户信任，直接让代办。银行工作人员出具了假存单，造成客户直接损失。
2，直接在行长办公室，这个段位就很高了。也是高息揽储，客户会对银行的天然信任，客户就会把储蓄金额交给银行行长，行长交代了工作人员代办。然后行长给你出具假存单。
3，诈骗犯直接使用银行的办公室，实施的诈骗。利用储户对银行的信任，借用银行的办公室，办公室是真的，人是假的，存单是假的。
做任何事都得留个心，对你的钱负责，特别是大额存款，一定要反复确认，确认存单的有效性。
二，冒充警察实施的诈骗：
诈骗分子直接用给你打电话，要求你到公安局，处理问题。
诈骗分子给你提供的也是公安局的地址，普通人一看这个地址就是公安局地址，就相信了。你到达公安局以后，诈骗分子就会进一步引导你，说安排工作人员来接你，然后就在特定场所或附近实施诈骗。
对个人的钱财一定要留心，警惕任何人，碰到这些事情不要慌，可以选择报警核实实际情况。
58人获刑，最高半！湖州吴兴这两起特大电信网络诈骗案判了！
4月23日，由湖州市吴兴区检察院提起公诉的2起特大电信网络诈骗案一审宣判，58名被告人分别被判处有期徒刑十一年六个月至拘役四个月不等刑罚，并处罚金。
刘某等32人诈骗案
代办大额贷款信用卡诈骗
案情回顾
下半年，被告人刘某为谋取高额利益，成立成都某科技有限公司，在四川省成都市龙泉驿区某大厦内设立诈骗窝点并雇佣被告人张某等人，从事“信购卡”制卡、发卡、网站维护、公众号管理、客户服务等相关犯罪活动。而后，被告人文某等3人加入该诈骗团伙，在四川省成都市多地设立诈骗窝点，雇佣被告人马某某等25人作为话务员，从事联络被害人办理“信购卡”等相关犯罪活动。
底至期间，该犯罪团伙通过拨打电话、添加微信等方式联系被害人，以办理可以大额贷款的“信购卡”的名义骗取被害人信任，又以需要支付制卡费、激活费等名义骗取被害人财物，共计骗取全国各地被害人90余人次，涉案金额共计66万余元。
吴兴区检察院指控
被告人刘某等32人以非法占有为目的，采用隐瞒真相、虚构事实的手段，利用电信网络技术骗取他人财物，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。其中，被告人刘某等31人对检察机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，并签署了认罪认罚具结书。
最终法院当庭以诈骗罪，分别判处主犯被告人刘某等4人十年以上有期徒刑，并处 十五万元罚金，判处从犯被告人王某等28人有期徒刑三年九个月至拘役四个月不等刑罚，并处七万元至二千元不等罚金。
王某等26人诈骗案
虚拟投资理财平台诈骗
案情回顾
上半年至5月期间，被告人王某等三人为非法获利，在湖北省武汉市多地成立犯罪团伙，纠集被告人向某等24人，以电话、微信等方式广泛联系不特定被害人，从事电信网络诈骗相关犯罪活动。
现查实，该犯罪团伙通过虚构高额回报、冒充专业老师指导、发送客户虚假盈利图片等方式，诱骗被害人在犯罪团伙控制的虚拟投资平台投资，并通过操控平台数据，让被害人误以为自己投资亏损，从而骗取被害人钱财，共计骗取全国各地被害人共计40余人次，涉案金额共计131余万元。
吴兴区检察院指控
被告人王某等26人非法占有为目的，利用通讯工具、互联网等技术手段，虚构事实隐瞒真相，诈骗他人财物，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。其中，被告人李某等24人对检察机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，并签署了认罪认罚具结书。
最终法院当庭以诈骗罪，分别判处主犯被告人王某等3人有期徒刑十一年六个月至十年不等刑罚，并处四十万元至二十五万不等罚金，判处从犯被告人向某等23人有期徒刑六年六个月至八个月不等刑罚，并处十五万元至一万元不等罚金。
当前电信网络诈骗手段花样翻新，办理银行卡、进行理财投资，事关个人财产安全，务必加倍谨慎！需要充分了解办卡、理财等相关规定及流程，选择正规的渠道和平台，注意风险防范，警惕小道宣传，切勿轻信网络开卡办卡、投资理财的小广告，而泄露个人信息、转账个人资产，以防受骗上当。
来源：吴兴检察
【谨防八类电信网络诈骗】
近年来，电信网络诈骗不断呈现高发态势，诈骗花样不断翻新，但万变不离其宗，警方在此奉上八类高发电信网络诈骗的防范要点，助您擦亮眼睛，谨防上当。
网络兼职刷单诈骗
诈骗分子利用招聘网站、兼职类QQ群等途径，发布虚假兼职信息，套用工作流程，以高额回报为诱饵，诱骗受害人主动联系刷单。先返以小利，再以系统、网络、冻结等种种借口，要求受害人继续刷单或汇款。
防范提示：刷单本身违法，让你垫付资金全是诈骗。网络招聘兼职打字员、刷单员多为骗局，群聊出现刷单信息，直接举报并删除退群。
虚假平台投资诈骗
不法分子开发虚假投资网站或者软件，以“低投资、高回报、低风险”为诱饵，诱骗受害人投资，并以各种理由诱导不断注入大量资金，最终平台关闭，骗取受害人投资。
防范提示：入群莫盲听，遇事多商议；小利不要贪，投钱不要干；链接要当心，平台不要进；投资需谨慎，被骗速报警。
贷款、代办信用卡诈骗
诈骗分子冒充贷款公司，以办理贷款、代办高额信用卡、信用卡提额等名义，许以高额度、低利息、放款快，再以需要交纳保证金、手续费、刷流水等名义要求转账骗钱。
防范提示：贷款条件过于宽松需警惕，所有放贷前收费的都是诈骗。贷款请选择正规金融机构。
冒充购物客服诈骗
诈骗分子冒充网店客服人员，以交易不成功、订单异常、商品缺货等为由联系，承诺退款或给予赔偿，并通过添加受害人微信、QQ等社交账号，私下发送二维码或网址链接，诱导扫码或点击，填写个人信息，再进行转账或网络贷款等。
防范提示：退款不离官方平台，理赔不走借贷平台。
虚假购物诈骗
诈骗分子通过网络社交工具、网页、短信、电话等渠道发布虚假广告信息，以优惠打折、海外代购、低价转让、0元购物等方式为饵，诱导被害人主动联系，待被害人付款未收到商品后，又以关税、定金、交易税、手续费等为由，诱骗继续转账汇款。
防范提示：网购切记莫贪小便宜，切记通过正规平台购买，切记通过官方渠道付款。
“杀猪盘”诈骗
诈骗分子通过婚恋网站、聊天交友软件等渠道筛选目标，以“谈恋爱”为名获取信任后，诱导受害人充值网络博彩平台或投资理财，先返以小利，追加投入后失联。受害人往往被骗金额巨大。
防范提示：线下不见面的网络交友须谨慎。大额资金往来多与人商议。“天上掉馅饼”往往是陷阱。
冒充公检法诈骗
诈骗分子冒充公检机关工作人员，以涉嫌重大刑事犯罪为由，要求配合调查，诱骗受害人将钱转至“安全账户”，或安装指定App、登录指定网站填写个人账户信息、输入银行短信验证码、扫码付款等实施诈骗。
防范提示：公检法机关办案会当面向涉案人出示证件或相关法律文书；公检法机关不存在安全账户或者核查账户，更不会让公民提现转账汇款。
裸聊敲诈类诈骗
诈骗分子以裸聊为由诱骗受害人下载指定App，获取受害人手机通讯录信息，再以录制或伪造的受害人裸聊视频、照片作为威胁，进行敲诈勒索。受害人均为男性，年龄主要集中在20~40岁之间。
防范提示：面对陌生女网友的主动邀请、搭讪，务必保持警惕。不随意安装对方提供的链接或软件。被骗后立即报警，不删数据。
#打击整治养老诈骗# 【警惕！以代办“养老保险”为名实施的诈骗犯罪】老年朋友们，“高额分红 、保本高息 ” ，你，看中的是对方的高利息，对方，盯上的却是你的养老金。很多不法分子冒充银行人员谎称可以帮办养老保险或者高收益投资，从而达到从老年人的口袋里“拿钱”的目的。@西安中院 提醒您：不要轻信陌生人的嘘寒问暖，更不要贪图小利！ @最高人民法院 @中国长安网 @人民法院报 @陕西高院 @陕西政法 网页链接
【#廊坊# 人注意！中介代办申请公共租赁住房不靠谱，请按正规手续办理！】近日，一些不法分子和“中介”打着代办申请公共租赁住房的名义收取高额代办费用，该行为严重危害群众利益，已经涉嫌违法，为此，廊坊市住建局提醒广大群众并声明如下：
一、保障性住房是一项重大民生工程，是政府为解决城镇低收入群体住房困难问题的一项重要举措,申请公共租赁住房不收取任何费用。
二、公共租赁住房实物住房全部由电脑公开摇号进行分配，摇号过程由市公证处全程公证。
三、我市公共租赁住房申请工作已经截止，申请启动时间请关注廊坊政府网“社会公示”中最新公告。
再次提醒广大群众请从官方渠道获取有关公共租赁住房保障相关信息，谨防上当造成经济损失。如您已经缴纳了所谓的“代办费”，请立即向公安机关报案。#廊坊头条# #一点廊坊#
廊坊市住房和城乡建设局
3月8日
自然人代开！
可以解决：1、利润高，季度缺成本票
2、公转私、大额提现合理节税
3、个人与公司合作无法取得发票
4、股东借款、分红个税太高 缺发票的企业#深圳资讯##利润##成本##公司##企业#
亲们，谁知道河北省退休人员的大额医保交了吗？
今天我妈让我问问今年的大额医保开始缴纳了吗，原来是每年年底在我家附近的一个药房交的，那里代办，今年爸妈来我家了，我不知道这个退休人员的大额医保是怎么回事？怎么交呢？
“卡里有7亿多元的流水？”福建福州，70多岁的陈先生准备去某银行办张卡，可等他提交完资料后，却被告知名下已有一张I类卡，不能再办了。陈先生倍感意外，因为他此前从未在这家银行办过卡。陈先生要求工作人员查询一下，结果发现其名下的银行卡内，竟然有5亿元的流水，而且工作人员表示这张卡是合规的。
陈先生仔细研究了一下这张银行卡上的信息，发现是在就办好了，经过了这么多年，卡内的流水已高达5亿元。陈先生还发现，这些流水都是公转私的业务，共涉及了20多家公司。
看着这巨额的银行卡流水，陈先生心里直犯怵，他担心有人用他的卡参与洗钱，或者做其他非法的事情。
陈先生告诉银行工作人员，这卡并非他自己办的，工作人员也调取了办卡记录，发现是一名女子代办的。可陈先生并不认识这名女子，而且陈先生打了女子预留在银行的电话，发现是个空号。
陈先生质问银行工作人员，别人怎么能用他的名义办卡？可银行工作人员表示，在是可以代办开户的，只需提供代理人和被代理人的有效身份证件即可。
陈先生这才想起来，自己在的时候，身份证曾丢失过。想到这里，陈先生突然意识到，女子可能用自己的身份证在别的银行也故技重施过，于是陈先生又去了其他银行。
果不其然，在另外3家银行中都有陈先生名下的银行卡，而且流水达到了2亿元。这几张银行卡流水总的加起来的话，高达7亿多元。其中，单笔最高转账金额就有2000多万元。最终，陈先生选择了报警。（来源：第一帮帮团）
1、这笔笔都是大额转账，且存取时间极短，而且还都是公转私的业务，想想都觉得奇怪，不会是真的有人在洗钱吧？
有网友表示，如果女子是真的参与洗钱，那陈先生要被追责吗？
从法律上来讲，明知有人实施了破坏金融管理秩序的犯罪，还为其提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券等，涉嫌洗钱罪。
根据《刑法》的规定，构成洗钱罪的，应没收所得及其产生的收益，并处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处5~有期徒刑，并处罚金。
可本次事件中，陈先生对办卡一事并不知情，故不会被追究刑事责任，但是陈先生少不了被要求配合调查。
2、女子冒用陈先生的身份证去办银行卡，这该如何处罚？
根据《刑法》的规定，明知是他人的身份证件，仍然盗用他人名义在依法依规应当提供身份证明的活动中使用，情节严重的，构成盗用身份证件罪，处拘役或者管制，并处或者单处罚金。
值得注意的是，盗用身份证件罪是在《刑法修正案（九）》中被提出的，而《刑法修正案（九）》是11月1日才正式实施的。本次事件中，陈先生的身份证被盗用是在。
那么根据刑法不溯及既往的原则，盗用陈先生身份证件的行为，在的时候，并不是犯罪行为。
也就是说，警方也无法追究女子盗用陈先生身份证件的责任。不过，如果警方发现女子盗用陈先生的身份证件，是用来实施洗钱、偷税漏税等犯罪行为的，可以追究相关罪名。
3、现在陈先生的当务之急，就是去报警，将身份证件被盗用一事，向警方进行说明，这样就不会被牵累。
最后，我们要提醒大家，如果发现身份证件丢失的，请第一时间前往派出所去挂失，这样才能避免自己的身份证被不法分子所利用。
@法律公开课 对于此事，你们怎么看？关注我，了解更多法律知识。
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头条热榜#奇案大侦探第一季##头条创作挑战赛#
#老人莫名多出四张银行卡 流水达7亿#
【警方提醒：你家中的老人可能正在被洗脑！】近期，一些不法分子打着“服务老人”“关爱老人” 旗号招摇撞骗，被骗老人在遭受财产损失的同时更承受巨大的感情压力，严重影响晚年生活幸福感、获得感。这里汇总了几种常见的，针对老年人的诈骗手段，一起了解一下。
提供虚假养老服务：不法分子利用上门照料、机构托管、提供床位等形式，通过诱骗老年人签订合同、缴纳会费、购买养老床位、预交养老服务费等手段，诈骗钱财。
投资虚假养老项目：不法分子通过组织旅游、讲座、赠送礼品等手段，向老人灌输金融养老、新型投资等概念，而后推荐老人投资养老保险项目、投资开办养老院、入股养生基地等。事实上，所谓的投资项目只是虚无缥缈的幌子，不法分子只会给老年人口头承诺或签订空头合同。
销售虚假养老产品：不法分子通过免费送礼品、免费旅游、抽奖等噱头，诱骗老年人购买价格虚高的保健品或假冒伪劣产品，而这些产品基本都毫无医疗价值。
虚假宣称“以房养老”：不法分子诱骗老年人将房产抵押，声称每月可以获得高额利润。事实上，不法分子会将房产直接以高息抵押给职业放贷人，并将房屋处置权交由其处置。前期老人可能会获得收益，而后不法分子卷钱跑路，致使老人钱房两空。
虚假代办“养老保险”：不法分子冒充银行、保险机构工作人员，谎称可以帮助未参保人员代办“养老保险”或者代办 “提前退休”，收取老年人材料费、好处费等，诈骗老年人缴纳保险金。
开展虚假“养老帮扶”：不法分子以空巢老人为目标，在老年人面前装儿子、扮孙子，假借义务诊疗、心理关爱、直播陪护、慈善捐助、志愿服务、组织活动等形式，获得老年人信任后，以多种形式对老年人实施诈骗。
虚假低价旅游：不法分子诱骗老年人参加低价游、免费游，而后通过强制、诱导、捆绑销售等手段，诓骗老年人高价购买假冒伪劣保健品、奢侈品，或变相增加各种高额费用。
虚假回收藏品：第一，“以低换高”，不法分子将廉价的工艺品包装后，换购老年人手中的高价收藏品。第二，“高价回购”，不法分子虚假承诺购买指定藏品一定期限后，可以被高价回收或得到高额返利，诱骗老年人购买。第三，“定期返利”，不法分子以投资藏品、销售分成等名义，宣传保本高额返息，诱骗老年人投资。第四，“代为拍卖”，不法分子以召开拍卖会、展销会等名义，骗取鉴定费、展览费、拍卖预收费等费用。
警惕!骗子来了!
邓州市消防救援大队联合辖区派出所先后处理三起以诈骗当事人钱财为目的的诈骗案件。
案情回顾：
一、2月14日，邓州市消防救援大队值班领导接到电话称：消防队旁边一超市被一自称是在消防队上班的人员骗走部分钱财;
3月11日上午10时，邓州市消防救援大队接到火灾受损户电话：有人自称是省消防总队搞暗访的，当天参与救火的消防员违规操作，都被关禁闭了，谎称能为其争取到补偿款，向其借钱，当事人信以为真，通过微信转账的方式把钱转过去了。大队值班参谋立即向大队领导汇报，经过商议，发现此起骗局与之前一起类似，经与火灾受损户联系，确定两起骗局系同一人所为，立即报警，派出所于3月11日上午11时将骗子抓获。后经与派出所联系，该骗子已退还非法所得。
二、12月底，孙某在同邓州某酒店负责人聚餐时，谎称自己是消防队工作人员，可以为其办理消防安全检查合格证，且孙某身穿消防员制服，该酒店负责人信以为真，又把自己两个开酒店的朋友介绍给孙某，让其代为办理证件，一共向孙某支付9万元委托其办证。1月21日下午，男子孙某主动到邓州市公安局湍河派出所投案自首，并如实交代了自己冒充消防工作人员骗取三家酒店负责人9万元的犯罪事实。目前，孙某已被刑事拘留，案件正在进一步办理中。
近期，有部分社会人员打着消防队旗号，推销消防产品，谎称可以代办手续、开展消防培训、提供工作岗位、推荐工程等为由诈取高额利润，致使不明真相的人员蒙受巨大损失!为此，邓州消防提醒广大群众：接到此类电话，必须认真对待，及时拨打96119电话予以确认，谨防上当受骗!
银行存款月息2%，年息24%？看似不超过最高存款利率，但是这样的馅饼掉下来，会砸在自己头上吗？
这不，南宁的28名储户，就被这样的馅饼砸晕了！而且是2.5亿！
某行南宁分行高管利用职权转走储户 2.5 亿元存款，一审法院认定银行不担责。
事情的经过是这样的：
梁某作为银行高管，搞对外投资，赔钱了之后通过中间人筹资，并且承诺月息4.5%，也就是年息54%；而中间人向28位储户筹资，承诺在正常利率之外，月息2%，也就是年息24%。
储户同时被告知这种高息存款流程不同于一般存款，在操作过程中比较复杂。
梁某向中间人及被害人提出四点要求：
一是大额存单的密码必须设置成企业方指定的密码；
二是存单必须要在其和企业方、客户方在场的情况下用信封封存，在三方见证下用信封封存好后，三方在封口上签字；
三是存单到期后，必须要在三方见证下打开之前封存的信封，由企业方陪同取款；
四是将存单封存后，客户要将身份证交给其或企业方代表去核实客户身份。
就这样，梁某和另外两位下属在封口之前拿到了真的存单、密码，又在合适身份证件过程中拿到了身份证件，并用假存单掉换了真的存单。
之后就是代办人取款，转账。
在这个过程中，完全是一个骗子在骗取储户的存款，如果说银行没有承担告知义务，那显然是银行失职，起码在内控程序上没有做到合规管理。
至于法院判决银行没有责任，恐怕只是判决书中的一部分内容。
最好的结果应该是裁决退回另案审理，银行没有履行告知义务。
因为作为最朴素的理解，储户将存款存入银行，在经历短短不足几天的时间内，就被告知要取走，银行应该负有保管不力的责任。
而且不只是一名储户，而是28名储户，如果没有内部配合，那就是内部管理混乱，风控系统预警缺失，否则必定涉及职务侵占罪名。
银行上报材料或许不想往职务侵占罪名上靠拢，而是引导证据指向私人诈骗。
将职务侵占转向诈骗后，这就与银行没有关系了，银行反而成为受害方。
这里面剪不断理还乱，但告诉我们一件事：
天上真的不会掉馅饼，真的掉下来了，怎么会落在你头上呢？#微头条打卡##微头条日签##职场达人炼成记##我要上微头条#
亲弟弟要提前还房贷，把身份证和银行卡都给我，委托我办理，我想了想却拒绝了。只是举手之劳的小忙，我拒绝的原因有以下几点。
第一，按正规程序，银行不允许大笔金额代签字，但是银行却答应了，银行本身就有问题。
大家都知道，买房子办贷款，银行按手印签字都需要本人去，银行不允许别人代签字，代按手印。但是还款的时候，弟弟问银行的人，下个月工作比较忙，没时间来，让自己亲姐姐帮忙签字可以吗？银行的人却说可以。
我觉得在本人没有出具委托书的情况下，这样草率的答应客户可以代签字，银行的人是不负责任的。
我也上网查了下，弟弟这种情况，如果他本人写了委托书，并按了手印，我是可以帮他代办的，但是银行的人并没有告知他。银行的人做事太不专业，太不负责任。
第二，还款数目太大，银行扣款流程不了解，我去代办，弟弟不放心，不如让他自己去办。
我住在一个四线小城市，弟弟在市区买了一套房，总价60万左右，首付了35万，贷款25万。每月还款3000多，还了两三年，现在想一次性还清，大概要还20多万，他前段时间才把这个钱一下子存在银行卡里。
弟弟在一个私立学校当厨师，月工资四五千块钱。他想把房贷一次性还清，银行告知他这个月登记，下个月15号办手续。弟弟下个月请假，上班没有全勤奖了，要扣奖金。所以委托我给他办理，把身份证和20多万的银行卡都放在我这儿，中途打了几次电话，让我把东西保管好，我知道他怕我弄丢了。我也是很不愿保管的，怕自己弄丢了，整天提心吊胆的压力大。
我前几年也提前还过房贷，我开户在农业银行，银行的人当场就把钱扣完了，还款证明当场打出来了。
弟弟开户在交通银行，别人去让他下个月去。大家挣钱都不容易，银行卡的数目太大，是他们夫妻几年血汗钱。他还款的流程也跟我以前不一样，还是让他自己来办，他比较放心。
第三，面对再亲的人，也要有风险意识。
20多万，银行一下子就扣光了，没有问题，一切好说。如果出了问题，是我经手的，我自然前不可推卸的责任，还可能会遭到弟弟两口子的埋怨，可能好心帮了倒忙。按道理说银行还款不会出现什么问题，但没有任何事情是100%的。
我从这件小事中明白了2个道理。
第一，不要帮别人保管身份证和大额银行卡等贵重物品，即使再亲的人。
没有问题都好说。有了问题，自己就是第一责任人。自己保管的提心吊胆，别人还认为是应该们。再亲的人，该拒绝的时候要拒绝。
第二，千万不要帮别人在重要文件上代签字，代按手印。
有些东西出了问题是要负法律责任的，尽量不要帮别人代签字，尤其是重要的东西，更不要代按手印。
