“向境外诈骗分子出售银行卡等”帮助信息网络犯罪活动案
故事发生在江苏省无锡市。
被告人:舒某军、赵某、赵某1
被害人:章某
案情:
6月至12月,被告人舒某军纠集被告人赵某、赵某1从常某(另案处理)、舒某(另案处理)处收购他人银行卡、U盾、捆绑银行卡的电话卡、办卡人身份证照片(俗称“四件套”)后,明知买家购买上述“四件套”用于实施信息网络犯罪活动,仍转卖给境外买家,牟取非法利益。
舒某军负责联系交易的买家和卖家、约定交易价格、验证所购买的银行卡等材料的真实性(验卡);赵某负责接收卖家邮寄的四件套邮寄给买家、与买家和卖家结算及验卡;赵某1负责协助赵某收发快递、结算贷款等。
舒某军每交易1套银行卡等材料,向赵某分成100元,每月向赵某1支付固定工资3000元。其间,常某先后纠集郝某、戴某、成某(另案处理)等人在浙江、天津、河北等地,招揽人员办理上述四件套,并以每套150元价格收购,再加价转卖给舒某军等。
9月,舒某军、赵某从舒某处购买持卡人王某波的四件套转卖给境外;从常某、郝某处购买持卡人潘某鑫的四件套转卖给境外。11月19日至11月25日,诈骗分子冒充警察谎称家住本市滨湖区的章某被牵扯进洗钱案件,骗得章某使用所谓的“资产清查系统”进行资产清查并提供担保资金,共骗取章某2000余万元。其中,诈骗分子使用王某波卡号收取诈骗款35万元,还同时诈骗被害人章某充值话费,向王某波卡号转账250元。
案件焦点:
舒某军、赵某、赵某1明知他人利用信息网络实施犯罪,结伙向境外信息网络诈骗分子出售银行卡等“四件套”行为是否构成帮助信息网络犯罪活动罪。
法院最终判决:
法院认定,被告人明知他人利用信息网络实施犯罪,仍结伙为其犯罪提供支付结算等帮助,情节严重,构成帮助信息网络犯罪活动罪成立。其中,舒某军系主犯;赵某、赵某1系从犯,从轻处罚;赵某系累犯,从重处罚。
最终判决:
1、被告人舒某军犯帮助信息网络犯罪活动罪,判处一年六个月,并处罚金2万元。
2、被告人赵某犯帮助信息网络犯罪活动罪,判处一年,并处罚金1万元。
3、被告人赵某1犯帮助信息网络犯罪活动罪,判处十个月,并处罚金0.8万元。
4、责令三名被告退赔被害人章某经济损失35万元。
5、追缴舒某军违法所得0.9万元;赵某违法所得0.9万元;赵某1违法所得0.9万元。
这种情况,显然不是银行的贷款担保,倒是很像社会上的骗子实施的诈骗技俩。首先在办公场所上就存在问题。正规的银行贷款,办理业务的场所,必定是银行办公大楼里的信贷办公室里,并且是公开的,而这里,似乎是个“秘密的场所”,更不是银行办理业务的条件。其次,一份空白的合同,只有担保人签字就可办理贷款,这种做法,显然就不是银行贷款的办理方式,而是骗子诈骗的行径。银行的贷款,绝对是打印好的文本,内容是齐全的。
不忘青春十八
昨天亲戚打电话给我,说建房急需用钱,已经联系好银行贷款,请我给他担保,过去签字就可以了。我也没有过多的考虑就去了,因为亲戚平时对我的帮助很大,到银行后,他们把我带到一间房里,拿出一份担保合同让我签字。我大体看了一下内容,竟然是一份空白合同当场我就拒绝鉴定这份货款合同,我说没有具体贷款数额的合同,我是不会签的,你们欺负我没有文化吗?银行工作人员的解释是,还没来得及写上姓名和贷款数额,这份合同上只要填上担保人的姓名就可以了。我说算了,我不担保,另请高明吧!那有这么办事的?大家评评理,我这样做对吗?假如是你,你会签定这份银行贷款担保合同吗?
现在借钱就是诈骗!//@斜阳靓锦马的日常生活:一个十来年都没见面的发小儿竟然开口问我借5万元钱。我真的都不知道他是从哪里来的这么大的勇气!昨天晚上一个发小给我打来电话先是一番的嘘寒问暖,然后聊身体健康,在聊家庭生活,最后转移到正题上,他要问我借钱,借5万元,说是自己的儿子,要把小房子换成大房子。他要给出一部分资金。他听说我的生活过得还不错,有足够的存款,所以他以为问我借钱一定没有问题。我当然知道,他打电话找我一定有事情,不然他是不会联系我的,记得十年前,他的儿子结婚,我随了份子参加了婚礼。可是第二年我的孩子结婚,打电话找他,且联系不到,就像人间蒸发一样,对于这样的发小儿,我真的有些无语了。竟然在十年后又主动地找上我,问我借钱。他说趁现在房价跌落的时候抄底价,给儿子买一套大房子,先头的小房子暂时不卖,等到以后增值的时候再卖掉,这不是一件双赢的事情吗!虽然五万块钱不算太多,但这个数目也不算小。我虽然在银行有一定的存款,5万块钱的数目也无所谓,但是我存的钱那是有指向的,要留着准备养老以备不时之需。我说我可以答应你,借你5万,但是我们要做手续,写单子,注明年利率3.5%,三年必须还账。你还必须要请一个担保人,这个担保人一定要在体制内上班,有工资收入。他听见我这么一说,气就不打一处来,他说作为朋友,你怎么就这样没有人情味儿呢?咱们这样处朋友还能坚持下去吗?有钱就不认人了?头条友友们,我这样做真的是无情无义,有些过分吗?
斜阳靓锦马的日常生活
一个十来年都没见面的发小儿竟然开口问我借5万元钱。我真的都不知道他是从哪里来的这么大的勇气!昨天晚上一个发小给我打来电话先是一番的嘘寒问暖,然后聊身体健康,在聊家庭生活,最后转移到正题上,他要问我借钱,借5万元,说是自己的儿子,要把小房子换成大房子。他要给出一部分资金。他听说我的生活过得还不错,有足够的存款,所以他以为问我借钱一定没有问题。我当然知道,他打电话找我一定有事情,不然他是不会联系我的,记得十年前,他的儿子结婚,我随了份子参加了婚礼。可是第二年我的孩子结婚,打电话找他,且联系不到,就像人间蒸发一样,对于这样的发小儿,我真的有些无语了。竟然在十年后又主动地找上我,问我借钱。他说趁现在房价跌落的时候抄底价,给儿子买一套大房子,先头的小房子暂时不卖,等到以后增值的时候再卖掉,这不是一件双赢的事情吗!虽然五万块钱不算太多,但这个数目也不算小。我虽然在银行有一定的存款,5万块钱的数目也无所谓,但是我存的钱那是有指向的,要留着准备养老以备不时之需。我说我可以答应你,借你5万,但是我们要做手续,写单子,注明年利率3.5%,三年必须还账。你还必须要请一个担保人,这个担保人一定要在体制内上班,有工资收入。他听见我这么一说,气就不打一处来,他说作为朋友,你怎么就这样没有人情味儿呢?咱们这样处朋友还能坚持下去吗?有钱就不认人了?头条友友们,我这样做真的是无情无义,有些过分吗?
我们同行流传一句话,你为什么会被骗?因为你的要求只有骗子能达到!
今天又见客户找黑中介贷款被骗!只能长叹一声。
别信超低息、先收费、找担保人这些套路,自己什么资质自己心理的有个数,清醒一点!专业的事找专业的人咨询,别病急乱投医!
-01-25虚假贷款前两个月之前贷款中介,帮贷款后银行批款需担保人,没有再办,昨天突然打电话给我说現在可以办理之前的那笔贷款,但需要提前收3000手续费,因为急需用钱,之前也去过对方公司,所以没有防备,就转了钱,但今天早上发微信对方已拉黑,电话也关机,应该被骗被骗。
“你有没20000元?借我一下,等一会就能还你了。”
中午的时候,突然收到同事的借钱信息。看到“等一会就可以还回来”觉得有些奇怪,关心地问:“怎么一回事。”
同事说:“她在京东把银行卡输错了,那边下款失败,需要担保金解决错误,不然我的账号就会被冻结。”
看到这里,我警铃大响,担保金这些不就是网络诈骗的常规操作吗,马上给同事说:“你应该是遇到诈骗了,先等半个小时,再说冻结也不是这样的,要不要报警?或者你去联系京东官方客服询问处理一下,毕竟不是小事。”
现在的诈骗真是防不胜防,层出不穷。大家注意了,国家反诈中心下载好!