【案例935---陈某某非法吸收公众存款案例，公司法定代表人，法院以非法吸收公众存款罪判处8年，集资诈骗罪判处无期徒刑，决定执行无期徒刑，（）浙03刑初27号】
公诉机关浙江省温州市人民检察院。
被告人陈某某，因赌博，于3月22日被行政拘留十日。因本案，于12月15日被刑事拘留，1月22日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。
温州市人民检察院起诉书指控：
（一）非法吸收公众存款事实
8月1日，温州三信融电子商务有限公司成立，成立时的股东为陈某某和胡长某，实际股东包括陈某。4月11日，股东变更为陈某某和陈某8（股份实为陈义所有）。
4月17日，被告人陈某某、陈某（陈某8代持）注册成立温州三信融民间融资信息服务有限公司。以上二家公司（以下均简称“三信贷”公司）法定代表人均为陈某某。8月，“三信贷”Ｐ2Ｐ平台系统（老系统）上线，8月，“三信贷”公司自行开发新的“三信贷”平台系统（“新系统”）并投入使用。
“三信贷”公司通过媒体广告、微信公众号、举办酒会以及公司人员发放传单、口口相传等形式进行宣传，并通过“三信贷”APP介绍和宣传年化利率高、公司垫付逾期本息等。公司业务包括线上平台业务和线下VIP业务。
其中线上平台模式，主要通过手机APP、网页等终端开展互联网借贷业务，投资人在平台上充值后选择借款标的，根据不同标的收取不同利息并在到期后收回本金，主要借款标的有车贷、房贷和红木贷(也称企业贷)等，线上平台的投资人充值模式包括线上充值和线下充值，线上充值是投资人注册平台账户后通过“国付宝”“汇潮”“海南新生”和“宝付”等第三方支付充值平台资金到账后通过转入陈某某个人账户和公司账户进行资金归集；线下充值是投资人通过网银或银行柜台对平台公布的公司相关账号转账的方式进行充值，转账完毕后要由三信融公司工作人员审核确认到账情况后对其账户的余额进行增加。
其中线下VIP业务，是投资人投资资金，通过签署VIP客户服务计划的形式，以银行转账转入温州三信融民间融资信息服务有限公司平安银行等公司账户、刷POS机的形式进行投资，但不会在平台上进行充值，投资期限分为3个月、6个月、12个月，利息月结，借款年利率为13%-30%。“三信贷”公司为鼓励销售人员提高业绩，给予业务员所拉客户年化投资额的1.2%至2%的销售提成。
被告人陈某某系“三信贷”公司法定代表人、股东，全面负责各项工作，同时系三信车易公司的实际股东。
被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑八年，并处罚金人民币50万元；犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
