![[发行]国寿安保健康科学混合：更新招募说明书摘要（第1号）](https://300zi.50zi.cn/uploadfile/img/4/484/21dcfd4986e020cb78e644fdfe8dacc9.jpg)
国寿安保健康科学混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据
7月10日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准予国寿
安保健康科学混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可[]1194号）注册
并进行募集。本基金的基金合同于11月1日生效。本基金为契约型开放
式基金。
重要提示
国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招
募说明书经中国证监会注册，
但中国证监会对本基金募
集的注册，并不表明其对
本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。基金管
理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金的基金合同于
年
11
月
1
日生效。
本摘要根据基金合同和基金招募
说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务
的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和
本基金合同的当事人，其持有基金份额
的行为本身即表明其对基金合同的承认和
接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承
担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票（包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、国债、
中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、券、中期票据、短期融
资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小
企业私募债、短期、可转换债券、可交换债券
、债券回购、货币
市场工具、资产支持证券、权证、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金可参与融资业务。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为
50%
-
95%
，其中不
低于
80%
的非现金基金资产投资于本基金所界定的健康科学主题相关的证券；每
个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当
保持不低于基金资产净值
5%
的现金或到期日在一年以内的政府债券。
如果法律法规或监管机构对上述投资比例要求有变更的，本基金将及时对
其做出相应调整，并以调整变更后的投资比例为准。
本基金为混合型基金，其预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型
基金，低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高收益
/
风险品种。本基金的
投资范围包括私募债，该类债券是根据相关法律法规由非上市
采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜
在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可
能无法卖出所持有的私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响
和损失。
投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的
产品特性，充分考虑自身的
风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政
治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券
特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基
金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等等。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书和基
金合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考
虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。基金管理人提醒投
资人基金投资的
“
买者
自负
”
原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基
金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩
并不构成新基金业绩表现的保证。
基金招募说明书自基金合同生效日起，每
6
个月更新一次，并于每
6
个月
结束之日后的
45
日内公告，更新内容截至每
6
个月的最后
1
日。
本更新招募说明书所载内容截止日为
年
5
月
31
日，有关财务数据和
净值表现截止日为
年
3
月
31
日（财务数据未经审计）。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：国寿安保基金管理有限公
司
住所：上海市虹口区丰镇路
806
号
3
幢
306
号
办公地址：北京市西城区金融大街
28
号院盈泰商务中心
2
号楼
11
、
12
层
法定代表人：
王军辉
设立日期：
年
10
月
29
日
注册资本：
5.88
亿元人民币
存续期间：持续经营
客户服务电话：
4009
-
258
-
258
联系人：
耿馨雅
国寿安保基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可
[]1308号文核准设立。公司股东为资产管理有限公司，持有股份
85.03%；AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED（安保资本投资有限公司），持
有股份14.97%。
（二）主要人员情况
1
、基金管理人董事会成员
王军辉先生，董事长，博士。曾任嘉实基金管理有限公司基金经理、总经理
助理兼投资部总监、投资决策委员会执行委员，资产管理有限公司总裁
助理、副总裁、党委委员，国寿投资控股有限公司总裁、党委书记。现任中国人
寿保险（集团）公司首席投资官，资产管理有限公司总裁、党委书记，
国寿安保基金管理有限公司董事长。
宋子洲先生，大学本科。现任资产管理有限公司党委委员、副总裁，
兼任国寿财富管理有限公司董事。曾任保险公司资金运
用中心副总经
理，并曾在中央国家机关和中国外贸运输（集团）公司工作。
左季庆先生，董事，硕士。曾任资金运用中心债券投资部总经理助
理，资产管理有限券投资部总经理助理、总经理，资产
管理有限公司固定收益部总经理，并担任中国交易商协会债券专家委员会副主任
委员；现任国寿安保基金管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司董事。
叶蕾女士，董事，硕士。曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长；现
任澳大利亚安保集团北京代表处首席代表、养老保险股份有限公司董
事、国寿财富管理有限公司董事。
罗
琦先生，独立董事，博士。曾任武汉造船专用设备厂助理经济师，华中科
技大学管理学院讲师、博士后，武汉大学经济与管理学院金融系副教授。现任武
汉大学经济与管理学院金融系教授、博士生导师、副系主任，《经济评论》副主
编，教育部优秀人才支持计划入选者，武汉大学资产经营公司独立董事，
南昌农商银行独立董事，深圳科技股份有限公司独立董事。
杨金观先生，独立董事，硕士。曾任中央财经大学教授、会计学院副主任、
副院长、学校党总支书记兼副院长；现任中央财经大学教务处处长、会计学教授。
周黎安先生，独立董事，博士。曾任北京
大学光华管理学院副教授；现任北
京大学光华管理学院应用经济系主任、教授。
2
、基金管理人监事会成员
杨建海先生，监事长，本科。曾任保险公司办公室综合处副处长，
保险（集团）公司办公室总务处处长，资产管理有限公司办公
室副主任、监审部副总经理（主持工作），资产管理有限公司纪委副书
记、股东代表监事、监审部总经理。现任资产管理有限公司纪委副书记、
股东代表监事、办公室（党委办公室）主任。
张彬女士，监事，硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、
经理、高级经理及部门负责人；
现任国寿安保基金管理有限公司合规管理部总经
理。
马胜强先生，监事，硕士。曾任资产管理有限公司人力资源部助理、
业务主办；现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部助理。
3
、基金管理人高级管理人员
王军辉先生，董事长，博士。简历同上。
左季庆先生，总经理，硕士。简历同上。
申梦玉先生，督察长，硕士。曾任保险公司资金运用中心基金投资
部副总监，资产管理有限公司交易管理部高级经理，资产管理
有限公司风险管理及合规部副总经理（主持工作）；现任国寿安保基金管理有限
公司督察长。
张琦先生，股票投
资总监，硕士。曾任中银基金管理有限公司基金经理、基
金经理助理；现任国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监及
基金经理。
董瑞倩女士，固定收益投资总监，硕士。曾任工银瑞信基金管理有限公司专
户投资部基金经理，中银国际证券有限责任公司定息收益部副总经理、执行总经
理；现任国寿安保基金管理有限公司固定收益投资总监、投资管理部总经理及基
金经理。
封雪梅女士，总经理助理，硕士。曾任中国股份有限公司经理，大
成基金管理有限公司高级经理，信达澳银基金管理有限公司总经理助理兼机构业
务总监；现任国寿安保基金管理
有限公司总经理助理。
王文英女士，总经理助理，硕士。曾任保险股份有限公司财务主管，
资产管理有限公司财务会计经理，国寿安保基金管理有限公司综合管理
部副总经理、总经理；现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理、综合管理部
总经理。
王福新先生，总经理助理，博士后。曾任中国海洋大学教师、大公国际资信
评估有限公司金融机构部副总经理、中国人民财产保险股份有限公司博士后工作
站研究员，保险股份有限公司内控合规部高级主管、投资管理部评估分
析处经理、人民币投资管理处高级经理、委托投资管理一处资深经理；现任
国寿
安保基金管理有限公司总经理助理。
4
、本基金基金经理
张琦
先生
，金融学硕士，
年
1
月至
年
5
月任职中银基金管理有限
公司，先后担任行业研究员、基金经理助理和基金经理等。
年
6
月加入国
寿安保基金管理有限公司，现任国寿安保基金金管理有限公司股票投资总监、股
票投资部总监，
年
9
月起任国寿安保智慧生活股票型证券投资基金基金经
理，
年
12
月起任国寿安保成长优选股票型证券投资基金基金经理，
年
2
月至
年
11
月任国寿安保核心产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理，
年
9
月
至
年
11
月任国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金
基金经理，
年
10
月起任国寿安保目标策略灵活配置混合型发起式证券投资
基金基金经理，
年
11
月起任国寿安保健康科学混合型证券投资基金基金经
理，
年
2
月起任国寿安保消费新蓝海灵活配置混合型证券投资基金基金经
理
，
年
4
月起任国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金基金经理
。
刘志军先生，硕士。曾任华夏基金管理有限公司研究员、国寿安保基金管理
有限公司研究员，现任国寿安保基金管理有限公司基金经理。
年
4
月起任
国寿安保健康科学混合
型证券投资基金基金经理。
5
、投资决策委员会成员
左季庆先生：国寿安保基金管理有限公司董事、总经理。
董瑞倩女士：国寿安保基金管理有限公司固定收益投资总监、投资管理部总
经理。
段辰菊女士：国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。
张琦先生：国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监。
黄力先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。
吴坚先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。
6
、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人
情
况
名称：股份有限公司（简称
“
”
）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街
1
号
首次注册登记日期：
1983
年
10
月
31
日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
法定代表人：陈四清
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【
1998
】
24
号
托管部门信息披露联系人：王永民
传真：（
010
）
66594942
客服电话：
95566
（二）
基金托管部门及
主要人员情况
托管业务部设立于
1998
年，现有员工
110
余人，大部分员工具有
丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经
历，
60
％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服
务，已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，拥有证券投
资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、
QFII
、
RQFII
、
QDII
、
境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权
基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中
国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管
增值服务，是国内领先的大型中资托管
银行。
（三）
证券投资基金托管情况
截至
年
3
月
31
日，已托管
660
只证券投资基金，其中境内基
金
623
只，
QDII
基金
37
只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、
FOF
等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模
位居同业前列。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1
、直销机构
（
1
）国寿安保基金管理有限公司直销中心
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路
806
号
3
幢
306
号
法定代表人：王军辉
办公地址：北京市西城区金融大街
28
号院盈泰商
务中心
2
号楼
11
、
12
层
客户服务电话：
4009
-
258
-
258
传真：
010
-
50850777
联系人：孙瑶
（
2
）国寿安保基金管理有限公司网上直销交易系统
（
/etrading/
）
2
、其他销售机构
（
1
）股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街
1
号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街
1
号
法定代表人：陈四清
电话：
010
-
66596688
传真：
010
-
66594946
客户服务电话：
95566
联系人：宋亚平
网址：
（
2
）股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道
7088
号大厦
办公地址：深圳市深南大道
7088
号大厦
法定代表人：李建红
电话：
0755
-
83198888
传真：
0755
-
83195050
联系人：邓炯鹏
客户服务电话：
95555
网址：
（
3
）珠海华润银行股份有限公司
注册地址：广东省珠海市吉大九洲大道东
1346
号
办公地址：广东省珠海市吉大九洲大道东
1346
号
法定代表人：刘晓勇
联系人：李阳
电话：
0755
-
82817529
传真：
0755
-
828
17612
客服电话：
0756
-
96588
、
400
-
880
-
0338
网址：
（
4
）股份有限公司
注册地址：上海市广东路
689
号
办公地址：上海市广东路
689
号
法定代表人：周杰
联系人：李笑鸣
电话：
021
-
23219000
传真：
021
-
23219100
客户服务电话：
95553
、
400
-
8888
-
001
网址：
（
5
）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街
9
号院
1
号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街
9
号院
1
号楼
法定
代表人：张志刚
联系人：唐静
电话：
010
-
63081000
传真：
010
-
63080978
客户服务电话：
400
-
800
-
8899
网址：
（
6
）股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路
8
号卓越时代广场（二期北座）
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路
48
号大厦
法定代表人：张佑君
联系人：顾凌
电话：
010
-
60838888
传真：
010
-
60833739
客户服务电话：
95548
网址：
www.
（
7
）（山东）有限责任
公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路
222
号青岛国际金融广场
1
号楼第
20
层
办公地址：青岛市崂山区深圳路
222
号青岛国际金融广场
1
号楼第
20
层
法定代表人：姜晓林
联系人：吴忠超
电话：
0532
-
85022326
传真：
0532
-
85022605
客户服务电话：
95548
网址：
（
8
）证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路
66
号
4
号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街
188
号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：
010
-
85130588
传真：
010
-
6518
2261
客户服务电话：
400
-
888
-
8108
网址：
（
9
）股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路
13
号
办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路
46
号国海大厦
法定代表人：何春梅
联系人：陈炽华
电话：
0755
-
82047857
传真：
0755
-
82835785
客户服务电话：
95563
网址：
（
10
）股份有限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路
86
号
办公地址：山东省济南市市中区经七路
86
号
法定代表人：李玮
联
系人：吴阳
电话：
0531
-
68889155
传真：
0531
-
68889752
客服电话：
95538
网址：
（
11
）股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特
8
号大厦
办公地址：武汉市新华路特
8
号大厦
法定代表人：尤习贵
联系人：李良
电话：
027
-
65799999
传真：
027
-
85481900
客户服务电话：
95579
网址：
（
12
）中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强大楼
7
层、
8
层
办公地址
：深圳市华侨城深南大道
9010
号
法定代表人：黄扬录
联系人：罗艺琳
联系电话：
0755
-
82570586
客服电话：
400102
公司网站：
http
：
//
（
13
）证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路
989
号
45
层
办公地址：上海市徐汇区长乐路
989
号
45
层（邮编：
200031
）
法定代表人：李梅
联系人：钱达琛
电话：
021
-
33389888
传真：
021
-
33388224
客户服务电话：
95523
或
4008895523
网址：
（
14
）有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路
358
号大成国际大厦
20
楼
室
办公地址：北京市西城区太平桥大街
19
号
法定代表人：韩志谦
电话：
010
-
88085858
传真：
010
-
88085195
联系人：李巍
客户服务电话：
400
-
800
-
0562
网址：
（
15
）证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街
35
号国际企业大厦
C
座
办公地址：北京市西城区金融大街
35
号国际企业大厦
C
座
法定代表人：陈有安
联系人：邵海霞
电话
：
010
-
66568124
传真：
010
-
66568990
客户服务电话：
95551
网址：
（
16
）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街
1
号国贸大厦
2
座
27
层及
28
层
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街
1
号国贸大厦
2
座
27
层及
28
层
法定代表人：丁学东
联系人：杨涵宇
电话：
010
-
65051166
传真：
010
-
85679203
客户服务电话：
400
-
910
-
1166
网址：
（
17
）股份有限公司
注
册地址：园区翠园路
181
号商旅大厦
18
-
21
层
办公地址：园区星阳街
5
号
法定代表人：范力
联系人：方晓丹
电话：
0512
-
65581136
传真：
0512
-
65588021
客户服务电话：
0512
-
33396288
公司网址：
（
18
）上海华信证券有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道
100
号环球金融中心
9
楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道
100
号环球金融中心
9
楼
法定代表人：陈灿辉
电话：
021
-
38784818
传真：
021
-
6877
5878
联系人：倪丹
客户服务电话：
021
-
38784818
网址：
（
19
）股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路
4036
号荣超大厦
16
-
20
层
办公地址：深圳市福田中心区金田路
4036
号荣超大厦
16
-
20
层（
518048
）
法定代表人：刘世安
联系人：周一涵
电话：
021
-
38637436
传真：
0755
-
82435367
客服电话：
95511
-
8
公司网站：
（
20
）证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路
115
号投
行大厦
20
楼
办公地址：深圳市福田区福华一路
115
号投行大厦
15
-
20
楼
法定代表人：刘学民
联系人：
李若晨
客服电话：
95358
公司网站：
（
21
）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街
6
号
办公地址：北京市朝阳区安苑路
15
-
1
号邮电新闻大厦
2
层
法定代表人：闫振杰
联系人：马林
电话：
010
-
59601366
-
7024
传真：
6208
-
8802
客服电话：
4008
-
886
-
661
网址：
（
22
）贵州省腾元基金销售有限公司
注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州麻江县杏山镇
办公地址：深圳市福田区深南中路
4026
号田面城市大厦
18
楼
ABC
法定代表人：曾革
联系人：鄢萌莎
电话：
0755
-
33376853
传真：
0755
-
33065516
客户服务电话：
4006
-
877
-
899
网址：
（
23
）股份有限公司
注册地址：四川省成都市高新区天府二街
198
号
办公地址：深圳市深南大道
4001
号时代金融中心
18
楼（深圳总部）
法定代表人：杨炯洋
客户服务热线：
4
008888818
联系人：金达勇
电话：
0755
-
83025723
传真：
0755
-
83025991
网址：
（
24
）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路
10
号五层
5122
室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路
20
号乐成中心
A
座
23
层
法定代表人：周斌
联系人：陈攀
电话：
010
-
57756019
传真：
010
-
57756199
客户服务电话：
400
-
786
-
8868
-
5
网址：
（
25
）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路
190
号
2
号楼
2
层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路
88
号大厦
法定代表人：其实
联系人：丁珊珊
电话：
010
-
65980408
-
8009
传真：
010
-
65980408
-
8000
客户服务电话：
400
-
1818
-
188
网址：
（
26
）浙江基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦
903
室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路
18
号大楼
法定代表人：林海明
联系人：吴强
电话：
0571
-
889
11818
传真：
0571
-
86800423
客户服务电话：
4008
-
773
-
772
网址：
（
27
）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街
22
号泛利大厦
10
层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街
22
号泛利大厦
10
层
法定代表人：王莉
联系人：刘洋
电话：
010
-
85650628
传真：
010
-
65884788
客户服务电话：
4009
-
200
-
022
网址：
（
28
）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路
196
号
2
6
号楼
2
楼
41
号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路
1118
号国际大厦
903
～
906
室
法定代表人：杨文斌
联系人：徐超逸
电话：
021
-
20613999
传真：
021
-
68596916
客户服务电话：
400
-
700
-
9665
网址：
（
29
）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦
8
楼
801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦
8
楼
801
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：
0755
-
33227950
传真：
0755
-
332
27951
客户服务电话：
400
-
678
-
8887
网址：
；
（
30
）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路
277
号
3
层
310
室
办公地址：上海市长宁区福泉北路
518
号
8
号楼
3
楼
法定代表人：燕斌
联系人：陈东
电话：
021
-
52822063
传真：
021
-
52975270
客服电话：
4000
-
466
-
788
公司网站：
（
31
）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路
赛格科技园
4
栋
10
层
1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街
28
号富卓大厦
A
座
7
层
法定代表人：马勇
联系人：文雯
电话：
010
-
83363010
传真：
010
-
83363072
客服电话：
400
-
166
-
1188
公司网站：
（
32
）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲
2
号裙房
2
层
222
单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲
2
号裙房
2
层
222
单元
法定代表人：胡伟
联系人：陈铭洲
电话：
010
-
56580666
传真：
010
-
56580660
客服电话：
010
-
56580666
公司网站：
（
33
）北京懒猫金融信息服务有限公司
注册地址：北京市石景山区石景山路
31
号院盛景国际广场
3
号楼
1119
办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区
1111
号国投尚科大厦
法定代表人：许现良
联系人：李雪
电话：
010
-
58527830
传真：
010
-
58527831
客户服务电话：
4001
-
500
-
882
公司网址：
（
34
）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路
6
号
1
05
室
-
3491
办公地址：广州市珠海区琶洲大道东
1
号保利国际广场南塔
12
楼
B1201
-
1203
法定代表人：肖雯
联系人：黄敏嫦
联系电话：
020
-
89629099
业务传真：
020
-
89629011
客户服务电话：
020
-
89629066
公司网址：
（
35
）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路
526
号
2
幢
220
室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道
555
号裕景国际
B
座
16
层
法定代表人：张跃伟
联系人：何昳
联系电话：
021
-
20691922
业务传
真：
021
-
20691861
客户服务电话：
400
-
820
-
2899
公司网址：
（
36
）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东路
66
号
1
号楼
22
层
2603
-
06
办公地址：北京经济开发区科创十一街
18
号院京东集团总部大楼
A
座
法定代表人：江卉
联系人：万容
联系电话：
010
-
89189297
业务传真：
010
-
89188000
客户服务电话：
95118
公司网址：
（
37
）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密
云县兴盛南路
8
号院
2
号楼
106
室
-
67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源
10
号
法定代表人：于龙
联系人：吴鹏
电话：
010
-
56075718
传真：
010
-
67767615
客户服务电话：
400
-
680
-
2123
公司网址：
www.zhixin
-
（
38
）上基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路
5475
号
1033
室
办公地址：上海浦东新区峨山路
91
弄
61
号
10
号楼
12
楼
法定代表人：李兴春
联系人：陈孜明
电话：
021
-
50583533
传真：
021
-
50583633
客户服务电话：
400
-
921
-
7755
公司网址：
（
39
）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路
687
号
1
幢
2
楼
268
室
办公地址：北京市西城区金融大街
33
号通泰大厦
B
座
8
层
法定代表人：毛淮平
联系人：仲秋玥
电话：
010
-
88066632
传真：
010
-
63136184
客户服务电话：
400
-
817
-
5666
公司网址：
基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的销售机构销
售本基金，并及时公告
。
（二）登记机构
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路
806
号
3
幢
306
号
办公地址：北京市西城区金融大街
28
号院盈泰商务中心
2
号楼
11
、
12
层
法定代表人：王军辉
客户服务电话：
4009
-
258
-
258
传真：
010
-
50850966
联系人：干晓树
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路
68
号时代金融中心
19
楼
办公地址：上海市银城中路
68
号时代金融中心
19
楼
负责人：俞卫锋
电话：
021
-
31358666
传真：
021
-
313586
00
联系人：安冬
经办律师：安冬、陆奇
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街
1
号东方广场安永大楼
17
层
01
-
12
室
办公地址：北京市东城区东长安街
1
号东方广场安永大楼
17
层
01
-
12
室
执行事务合伙人：毛鞍宁
电话：
010
-
58153000
传真：
010
-
85188298
联系人：范新紫
经办注册会计师：辜虹、张小东、吴军、范新紫
四、基金的名称
国寿安保健康科学混合型证券投资基金
五、基金的类型
混合型
六、基金的投资目标
本基金通
过把握健康科学产业投资价值，在严格管理投资风险的前提下，追
求基金资产的长期稳定增值。
七、基金的投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上
市的股票（包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、国债、
中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、券、中期票据、短期融
资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小
企业私募债、短期、可转换债券、可交换债券、债券回购、货币
市场工具、资产支持证券、权证、股指期货、国债期货以及法律法规
或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金可参与融资业务。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为
50%
-
95%
，其中不
低于
80%
的非现金基金资产投资于本基金所界定的健康科学主题相关的证券；每
个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当
保持不低于基金资产净值
5%
的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现
金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法规或监管机构对上述投资比例要求有变更的，本基金将及时对其
做出相应调整，并以调
整变更后的投资比例为准。
八、基金的投资策略
本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势，评
估市场的系统性风险和各类资产的预期收益与风险，据此合理制定和调整股票、
债券等各类资产的比例，在保持总体风险水平相对稳定的基础上，力争投资组合
的稳定增值。在大类资产配置上，当具备足够多本基金所定义的
“
健康科学
”
相关
的投资标的时，优先考虑股票类资产的配置，剩余资产将配置于债券和现金等大
类资产上。除主要的股票及债券投资外，本基金还可通过投资衍生工具等，进一
步为基金组合规避风险、增强收益。
（一）资产配置
策略
本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势，评
估市场的系统性风险和各类资产的预期收益与风险，据此合理制定和调整股票、
债券等各类资产的比例，在保持总体风险水平相对稳定的基础上，力争投资组合
的稳定增值。在大类资产配置上，在具备足够多本基金所定义的投资标的时，优
先考虑股票类资产的配置，剩余资产将配置于债券和现金等大类资产上。除主要
的股票及债券投资外，本基金还可通过投资衍生工具等，进一步为基金组合规避
风险、增强收益。
（二）股票投资策略
本基金的股票投资采取自下而上的方法，以深入的基本面研
究为基础，从定
量和定性两个方面比较分析，精选健康科学产业以及与之相关产业中基本面良
好、具有较好发展前景且价值被低估的优质上市公司进行积极投资，有效构建股
票组合和债券组合。
1
、健康科学行业的定义
随着国民生活水平的日益提升，与居民健康相关的健康科学产业受到越来越
多的重视和投入。健康科学作为国际通用的学科界定，是一个综合性、前沿性及
应用性学科，旨在运用多种知识、技术、管理、组织等科学，解决与居民身心健
康相关的一系列问题。健康科学涵盖了与居民身心健康相关的多个传统行业以及
新兴行业，具体来看，既包括传统的医药、医
疗等行业，也包括了保健学、营养
学、运动科学、健康政策规划、环境健康科学、健康管理、康复学、健康建筑学
等新兴行业。简而言之，健康科学行业是指从事促进人们物质与精神生活健康的
相关产品或服务的研发、生产或销售的行业。本基金主要参考《
“
健康中国
2030”
规划纲要》的规划范围，重点投资健康科学相关产业，如康复、养老、旅游、体
育、健康保险、食品药品、医疗大数据等，其细分领域包括但不限于：
工程、医疗康复养老、高性能诊疗设备、移动医疗设备、高值医用耗材、前沿医
疗技术（如基因编辑、细胞治疗等）、医疗、医疗大数据
、食品药品、体
育文化、健康建筑等。
随着时代的发展与科技的进步，本主题相关的行业和领域未来还可能会不断
涌现或逐步成型，本基金将围绕上述原则在履行适当程序后调整主题界定，并在
招募说明书更新中公告。
2
、行业配置策略
健康科学行业根据产品和服务类别的不同，可划分为不同的细分子行业。本
基金将综合考虑经济因素、社会因素和政策因素、市场需求趋势、行业竞争格局、
技术水平及发展趋势等多方面因素，对股票资产在各细分子行业间进行行业配
置。
3
、个股精选策略
本基金在行业配置的基础上，通过定性分析和定量分析相结合的办法，挑
选
出受惠于健康科学主题的优质上市公司。
（
1
）定性分析
本基金对上市公司的竞争优势进行定性评估。上市公司在行业中的相对竞争
力是决定投资价值的重要依据，主要包括以下几个方面：
a
、公司的竞争优势：重点考察公司的市场优势，包括市场地位和市场份额，
在细分市场是否占据领先位置，是否具有品牌号召力或较高的行业知名度，在营
销渠道及营销网络方面的优势和发展潜力等；，包括是否拥有独特优势
的物资或非物质资源，比如市场资源、专利技术等；产品优势，包括是否拥有独
特的、难以模仿的产品，对产品的定价能力等以及其他优势，
例如是否受到中央
或地方政府政策的扶持等因素；
b
、公司的盈利模式：对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性
以及成熟程度，考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性；
c
、公司治理方面：考察上市公司是否有清晰、合理、可执行的发展战略；
是否具有合理的治理结构，管理团队是否团结高效、经验丰富，是否具有进取精
神等。
（
2
）定量分析
本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、财务指标和估值指
标等进行定量分析，以挑选具有成长优势、财务优势和估值优势的个股。
a
、成长性指标：收入增长率、营业利润增
长率和净利润增长率等；
b
、财务指标：毛利率、营业利润率、净利率、净资产收益率、经营活动净
收益
/
利润总额等；
c
、估值指标：市盈率（
PE
）、市盈率相对盈利增长比率（
PEG
）、市销率（
PS
）
和总市值。
（三）债券选择策略
本基金将采取类属资产配置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择
策略、分散投资策略、回购套利策略、可转换债券投资策略、私募债投
资策略等投资管理手段，对债券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价
格的变化进行预测，相机而动、积极调整。
1
、类属资产配置策略
本基金通过对宏观经
济变量和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋
势，判断证券市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、
收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差
异、市场偏好以及流动性等因素，采取积极投资策略，定期对投资组合类属资产
进行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权数。
2
、期限结构策略
收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而投
资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率
曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。定性方法为：在对
经济周期和货币政
策分析下，对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断；定量方法为：参考收
益率曲线的历史趋势，同时结合未来的各期限的供给分布以及投资者的期限偏
好，对未来收益率曲线形状做出判断。
在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上，结合情景分析结
果，提出可能的期限结构配置策略。
3
、久期调整策略
本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势，形成对未来市场利率变动方向
的预期，在一定范围内适当对资产组合久期进行动态调整。当预期收益率曲线下
移时，适当提高组合久期，以增强投资组合收益；当预期收益率曲线上移时，
适
当降低组合久期，以规避债券市场下跌带来的风险。
4
、个券选择策略
本基金将利用公司内部信用评级体系，对债券发行主体所在行业发展以及公
司治理、财务状况等信息进行深入研究并及时跟踪。在此基础上，结合债券发行
具体条款，对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考债券外
部评级，对债券发行人和债券的信用风险细致甄别，做出综合评价，并着重挑选
资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。
5
、分散投资策略
本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度，以降低个券及行业信用事
件给投资组合带来的冲击，防止发生基金流动性
风险。当医药投资占全部股票投
资的
70%
以上时，精选其他健康相关产品的个股进行分散化投资；若其他不可控
因素的发生，则进行卖出操作，并降低整体持仓比例。
6
、回购套利策略
回购套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用产品投资和回购交易结
合起来，管理人根据信用产品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提下，
或者通过回购融资来博取超额收益，或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益
率和资金成本的利差。
7
、可转换债券投资策略
由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风
险、分享股票价格上涨收益的
特点。本基金将选择公司基本面优良、具有较高上
涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投
资价值，以合理价格买入并持有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。
8
、私募债投资策略
本基金对私募债的投资策略主要基于信用品种投资略，在此基础上
重点分析私募债的信用风险及流动性风险。首先，确定经济周期所处阶
段，研究私募债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的影响，
以确定行业总体信用风险的变动情况，并投资具有积极因素的行业，规避具有潜
在风险的行业；其次，对中
小企业私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治
理、财务状况及偿债能力综合分析；最后，结合私募债的票面利率、剩
余期限、担保情况及发行规模等因素，综合评价私募债的信用风险和流
动性风险，选择风险与收益相匹配的品种进行配置。
9
、短期券投资策略
基于控制风险需求，本基金将综合研究及跟踪短期券的信用
风险、流动性风险等方面的因素，适当投资短期券。
（四）资产支持证券投资策略
本基金对资产支持证券的投资，将在基础资产类型和资产池现金流研究基础
上，分析不同档次证券的
风险收益特征，本着风险调整后收益最大化的原则，确
定资产支持证券类别资产的合理配置，同时注意流动性风险，严格控制资产支持
证券的总量规模，对部分高质量的资产支持证券可以采用买入并持有到期策略，
实现基金资产增值增厚。
（五）权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌
风险、实现保值和锁定收益。本基金将主要投资满足成长和价值优选条件的公司
发行的权证。
（六）融资投资策略
本基金将基于策略性投资的需要，依据谨慎原则及在保证风险资产实际投资
比例不超过风险资产投资比例上限的前提下，有选
择地参与绩优股票的融资交
易，提高基金资产投资收益。同时充分考虑融资买入股票的流动性，控制流动性
风险。
（七）股指期货投资策略
本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，
本着谨慎原则，参与股指期货的投资，以管理投资组合的系统性风险，改善组合
的风险收益特性。
（八）国债期货投资策略
本基金的国债期货投资将以风险管理为原则，以套期保值为目的。本基金管
理人将按照相关法律法规的规定，结合国债现货市场和期货市场的波动性、流动
性等情况，通过多头或空头套期保值等策略进行操作，获取超额收益。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：沪深
300
指数收益率
*70%+
中证全债指数收益率
*30%
沪深
300
指数选样科学客观，流动性高，是目前市场上较有影响力的股票投
资业绩比较基准。中证全债指数具广泛市场代表性，旨在综合反映债券全市场整
体价格和投资回报情况。基于本基金的特征，使用上述业绩比较基准能够忠实反
映本基金的风险收益特征。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调
整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金
管理人和基金托管人协商一
致，并在报中国证监会备案后及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基
金，低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高收益
/
风险品种。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报
告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至
年
3
月
31
日，报告期间为
年
1
月
1
日至
年
3
月
31
日。本报告财务数据未经审计
。
1
、报告期末基金资产组合情况
序号
项目
金额（元）
占基金总资产的比例（
%
）
1
权益投资
176,868,923.33
63.91
其中：股票
176,868,923.33
63.91
2
基金投资
-
-
3
固定收益投资
-
-
其中：债券
-
-
资产支持证券
-
-
4
贵金属投资
-
-
5
金融衍生品投资
-
-
6
买入返售金融资产
70,000,000.00
25.29
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
-
-
7
银行存款和结算备付金
合计
29,746,341.11
10.75
8
其他资产
143,806.22
0.05
9
合计
276,759,070.66
100.00
2
、报告期末按行业分类的股票投资组合
（
1
）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码
行业类别
公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A
农、林、牧、渔业
-
-
B
采矿业
-
-
C
制造业
153,509,006.78
56.07
D
电力、热力、燃气及水生
产和供应业
-
-
E
建筑业
-
-
F
批发和零售业
18,353,000.00
6.70
G
交通运输、仓储和邮政业
-
-
H
住宿和餐饮业
-
-
I
信息传输、软件和信息技
术服务业
-
-
J
金融业
5,006,916.55
1.83
K
业
-
-
L
租赁和商务服务业
-
-
M
科学研究和技术服务业
-
-
N
水利、环境和公共设施管
-
-
理业
O
居民服务、修理和其他
服
务业
-
-
P
教育
-
-
Q
卫生和社会工作
-
-
R
文化、体育和娱乐业
-
-
S
综合
-
-
合计
176,868,923.33
64.60
（
2
）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
3
、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序
号
股票代码
股票名称
数量（股）
公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1
600276
117,459
10,220,107.59
3.73
2
00229
4
200,000
8,660,000.00
3.16
3
002737
192,100
8,070,121.00
2.95
4
000423
120,000
7,398,000.00
2.70
5
600511
240,000
7,344,000.00
2.68
6
600329
500,000
7,340,000.00
2.68
7
002422
230,000
7,314,000.00
2.67
8
002236
277,
100
7,099,302.00
2.59
9
600285
719,937
7,040,983.86
2.57
10
002372
319,960
6,530,383.60
2.39
4
、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
5
、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
本基金本报告期末未持有债券。
6
、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7
、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8
、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9
、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有股指期货。
10
、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有国债期货。
11
、投资组合报告附注
（
1
）报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（
2
）基金
投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库之
外的股票。
（
3
）其他资产构成
序号
名称
金额（元）
1
存出保证金
77,683.11
2
应收证券清算款
60,631.45
3
应收股利
-
4
应收利息
1,209.39
5
应收申购款
4,282.27
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8
其他
-
9
合计
143,806.22
（
4
）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（
5
）报告期末前十名股票中存在流通受限情
况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限制的情况。
（
6
）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：
国寿安保健康科学混合
A
阶段
净值
增长
率
①
净值增
长率标
准
差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①
－
③
②
－
④
/1/1
-
/3/31
1.82%
0.77%
-
1.60%
0.82%
3.42%
-
0.05%
/11/1
-
/12/31
0.36%
0.20%
0.37%
0.63%
-
0.01%
-
0.43%
/11/1
-
/3/31
2.19%
0.60%
-
1.24%
0.75%
3.43%
-
0.15%
国寿安保健康科学混合
C
阶段
净值
增长
率
①
净值增
长率标
准差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①
－
③
②
－
④
/1/1
-
/3/31
1.67%
0.77%
-
1.60%
0.82%
3.27%
-
0.05%
/11/1
-
/12/31
0.30%
0.20%
0.37%
0.63%
-
0.07%
-
0.43%
/11/1
-
/3/31
1.97%
0.60%
-
1.24%
0.75%
3.21%
-
0.15%
十三、费用概览
（一）
与基金运作有关的费用
1
、基金费用的种类
（
1
）
基金管理人的管理费；
（
2
）
基金托管人
的托管费；
（
3
）
C
类基金份额的销售服务费；
（
4
）
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（
5
）
《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
（
6
）
基金份额持有人大会费用；
（
7
）
基金的证券
、期货
交易费用；
（
8
）
基金的银行汇划费用；
（
9
）
账户开户费用和账户维护费；
（
10
）
按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
2
、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（
1
）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的
1.50%
年费率计提。管理费的
计算
方法如下：
H
＝
E×1.50%÷
当年天数
H
为每日应计提的基金管理费
E
为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与
基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起
2
-
5
个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
（
2
）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.25%
的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H
＝
E×0.25%÷
当年天数
H
为每日应计提的基金托管费
E
为前一日的基金资产净值
基金托管费每
日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与
基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起
2
-
5
个工作日内从基金财产
中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
（
3
）
C
类基金份额的销售服务费
本基金
A
类基金份额不收取销售服务费，
C
类基金份额的销售服务费年费
率为
0.30%
。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服
务。
销售服务费按前一日
C
类基金资产净值的
0.30%
年费率计提。计算方法如
下：
H
＝
E×0.30%÷
当年天数
H
为
C
类基金份额每日应计提的销售
服务费
E
为
C
类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理
人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起
2
-
5
个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
上述
“1
、基金费用的种类
”
中第（
4
）－（
10
）项费用，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（二）
与基金销售有关的费用
1
、本基金根据收费方式的不同划分为
A
类基金份额和
C
类基金份额。
A
类
基金份额收
取申购费和赎回费，不收取销售服务费；
C
类基金份额收取销售服务
费和赎回费，不收取申购费。
本基金
A
类基金份额的申购费率随申购金额的增加而递减，适用以下前端
收费费率标准：
申购金额（元）
A类基金份额的申购费率
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