[发行]德邦大健康：更新招募说明书摘要（第1号）

灵活配置混合型证券投资基金

更新招募说明书摘要

（第1号）

灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监

会证监许可【】427号文注册募集。自4月13日至4月24日

通过销售机构公开发售。本基金为契约开放式基金。本基金的基金合同于

4月29日成立正式生效。

重要提示

本基金募集于3月26日经中国证监会证监许可[]427号文核准，

本基金的基金合同于4月29日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证

监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和

市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明

书等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价

值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、

社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统

性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金

管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违

约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等。

本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。

本基金的投资范围包括私募债券，私募债是根据相关法律法

规由非上市采用非公开方式发行的债券。私募债的风险主要包括

信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险，是中小企

业私募债最大的风险。流动性风险是由于私募债交投不活跃导致的投资者

被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价

格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金

净值带来一定的负面影响和损失。

本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场

基金，但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。

投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、

时机、数量等投资行为作出独立决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不

构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原

则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由

投资者自行负责。

本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募

说明书所载内容截止日为10月28日，有关财务数据和净值表现截止日为

9月30日。

一、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路

218

号宝矿国际大厦

35

层

办公地址：上海市虹口区吴淞路

218

号宝矿国际大厦

35

层

法定代表人：姚文平

成立时间：

年

3

月

27

日

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币

2

亿元

批准设立机关：中国证监会

批准设立文号：中国证监会证监许可

[]249

号

经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会

许可的其他业务

存续期间：持续经营

联系人：刘利

联系电话：

021

-

26010999

公司的股权结构如下：

股东名称

持股

比例

德邦证券股份有限公司

70

%

浙江省土产畜产进出口集团有限公司

20

%

西子联合控股有限公司

1

0%

（二）

主要人员情况

1

、董事会成员

姚文平先生

,

董事长

,

硕士

,

国籍中国。复星财富管理集团执行总裁，德邦证券股

份有限公司董事长。中国证券业协会互联网证券专业委员会副主任委员，上海新金

融研究院创始理事。曾先后于南京大学、、工作，对于证券经纪、

投资银行、固定收益、资产管理等业务具有丰富的管理经验，同时在财富管理、资

产证券化、对冲基金的基金等方面颇有创新。

林燕女士，董事，博士

,

国籍加拿大。德邦证券股份有限公司常务副总裁。加

拿大通用注册会计师，中国证券业协会行业自律监察专业委员会委员。曾先后任职

大鹏证券有限责任公司助理财务总监，加拿

大

Assante Advisory Services

财务总监，

荷兰合作银行香港分行资深合规部经理，美国

Investors Bank & Trust Company

多

伦多分公司经理。

董振东先生，董事

,

硕士

,

国籍中国。现任西子联合控股有限公司战略投资部长。

曾任江苏省分行担任计划部职员，新利软件集团股份有限公司担任投资部

副总监，浙江国信创业投资有限公司高级经理，杭州锅炉集团股份有限公司证券事

务代表。

骆敏华女士，董事

,

学士

,

国籍中国。审计师，高级会计师。现任浙江省国际贸

易集团有限公司纪委委员、部门经

理。

易强先生，董事，硕士

,

国籍中国。现任德邦基金管理有限公司总经理

,

历任招

商基金管理有限公司业务发展部副总监

,

比利时联合资产管理有限公司中国地区业

务发展总监

,

比利时联合资产管理有限公司上海代表处首席代表，金元比联基金管理

有限公司总经理。

吕红兵先生，独立董事，硕士

,

国籍中国。高级律师

,

国浩律师事务所首席执行

合伙人。中华全国律师协会党组成员、副会长，金融证券业务委员会主任，第七届

上海市律师协会会长。中国证监会第六届股票发行审核委员会专职委员、中国证监

会重组委咨询委员、上海证券交易所上市委员会委员。上海国

际贸易仲裁委员会、

上海仲裁委员会委员及仲裁员。复旦大学、中国人民大学、华东政法大学、上海外

贸大学等高校兼职或客座教授。

刘少波先生，独立董事，博士，国籍中国。现任暨南大学社会科学研究处处长、

金融研究所所长。广东经济学会副会长、广东股份经济与证券市场研究会副会长兼

秘书长、广东房地产业协会常务理事、广东证券业协会顾问、广东省科技风险投资

公司特聘专家、广东省政府

WTO

事务咨询理事会理事。

肖斌卿先生，独立董事，博士，国籍中国。南京大学管理科学与工程博士，南

京大学工程管理学院任副教授

。

2

、监事会成员

胡宝发先生，监事会主席，学士

,

国籍中国。现任德邦证券股份有限公司财务

管理部副总经理。曾任职于国联证券漕宝路营业部、国联证券邯郸路营业部。

陈亮先生，监事

,

国籍中国。现任浙江省国际贸易集团有限公司金融产业部专

员。曾任浙江省国际贸易集团有限公司金融资产管理（金融与产业）部助理专员，

资本集团投资部投资经理。

王刚先生

,

职工监事，硕士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司监察稽核部

总经理

,

曾任天治基金管理有限公司监察稽核部总监助理、职工董事、子公司监事。

栾家斌先生，职工监事，学士，国籍中国。现任德邦基金管

理有限公司信息技

术部副总监，曾任职于恒川软件系统有限公司。

3

、高级管理人员

姚文平先生，董事长

,

硕士。（简历请参见上述董事会成员介绍）

易强先生，总经理，硕士。（简历请参见上述董事会成员介绍）

汪晖先生，副总经理

,

投资研究部总经理

,

硕士。曾任股份有限公司研

究员、投资经理、高级投资经理，华宝信托公司信托基金经理，华泰柏瑞基金管理

有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、投资总监，具有

15

年以上的证券投资

管理经历。

李定荣先生，督察长，硕士。曾任长城证券研究员，研究所副所长，

华富基金管理有限公

司监察稽核部总监，金元比联基金管理有限公司监察稽核部总

监。

年加入德邦基金管理有限公司，曾任监察稽核部总监。

4

、基金经理

黎莹女士，

基金经理。

硕士，毕业于复旦大学生理学专业，从业

4

年。曾任群

益证券医药行业研究员。

年

4

月起在德邦基金管理有限公司任投资研究部研究

员。自

年

4

月起任本公司投资研究部基金经理助理，目前担任灵活

配置混合型证券投资基金、配置股票型证券投资基金的基金经理。

本基金历任基金经理：

李煜先生，

年

4

月

29

日至

年

6

月

18

日管理本基金。

5

、投资决策委员会成员

汪晖先生，副总经理、投资研究部总经理。（简历请参见上述高级管理人员介绍）

雷鸣先生，首席策略师。学士，毕业于上海财经大学

EMBA

专业，从业

19

年。

历任上海瑞盈财富管理有限公司副总裁兼首席宏观分析师、德邦证券首席策略师、

上海国联投资管理有限公司研究部经理、华龙证券分析师、上海证联投资服务有限

公司分析师、上海新兰德投资服务有限公司分析师。

黎莹女士，基金经理。硕士，毕业于复旦大学生理学专业，从业

4

年。曾任群

益证券医药行业研究员。

年

4

月起在德邦基金管理有限公司任投资研究部研究

员。自

年

4

月起任本公司投资研究部基金经理助理，

目前担任

灵活

配置混合型证券投资基金

、

配置股票型证券投资基金的基金经理。

陈利女士，

基金经理。

硕士，毕业于上海财经大学数量经济学专业，从业

3

年。

自

年

11

月硕士毕业后即加入德邦基金投资研究团队，自

年

5

月起任公司

投资研究部基金经理助理。

目前担任

中证中高收益分级证券投资

基

金、德邦德利货币市场基金的基金经理。

许文波先生，硕士，毕业于吉林大学工商管理硕士，从业

14

年。曾任

股份有限公司资产管理分公司投资管理部部门经理、高级投资经理、投资主办任助

理、定向资产管理计划投资主办人、集合资产管理计划投资主办人；股份

有限公司研究所策略研究员；新华证券有限责任公司证券投资分析师。

年

7

月

加入德邦基金，现任公司研究部副总监。

目前

担任德邦新动力灵活配置混合型证券

投资基金、稳健灵活配置混合型证券投资基金、灵活配置混合

型证券投资基金、价值灵活配置混合

型证券投资基金的基金经理。

韩庭博，硕士，毕业于英国雷丁大学金融工程专业。从业

8

年，曾任首都银行

资金总部交易员、东方汇理银行资金总部交易员、中国天津分行资金部交

易员。

年

9

月加入德邦基金，现任公司固定收益部研究员兼基金经理助理。

张翔先生

,

硕士。

7

年以上证券、基金从业经历。历任汇富融略投资顾问有限

公司助理副总裁，派杰亚洲证券有限公司研究员及产品协调员，华富基金管理有限

公司机构投资部理财经理、机构理财部高级经理，德邦基金管理有限公司机构专户

部经理。目前担任德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经

理。

6

、

上述人员之间均不存在近亲属关系

。

二、基金托管人

（

一

）

基金托管人概况

1. 基本情况

名称：中国股份有限公司（以下简称“中国”）

住所：北京市西城区复兴门内大街

2

号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街

2

号

法定代表人：洪崎

成立时间：

1996

年

2

月

7

日

基金托管业务批准文号：证监基金字［

］

101

号

组织形式：股份有限公司（上市）

注册资本：

28,365,585,227

元人民币

存续期间：持续经营

电话：

010

-

58560666

联系人：赵天杰

中国于

1996

年

1

月

12

日在北京正式成立，是我国首家主要由非公有

制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行

法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范

的现代企业制度，使中国有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经

济界、金融界所关注。中国成立十余年来，业务不断拓展，规模不断扩大，

效益逐年递增，并保持了良好的资产质量。

2000

年

12

月

19

日，中国

A

股股票（

600016

）在上海证券交易所挂

牌上市。

年

3

月

18

日，

中国

40

亿可转换券在上交所正式挂

牌交易。

年

11

月

8

日，中国通过银行间债券市场成功发行了

58

亿

元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券

的商业银行。

年

10

月

26

日，成功完成股权分置改革，成为国内首

家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。

中国自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，

规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革

发展与管理等方面进行了有

益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考

核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及

事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满

生机与活力的崭新的商业银行形象。

年

11

月，获得

第一财经金融品牌价值榜十佳中资银行称

号，同时荣获《

21

世纪经济报道》等机构评选的“最佳贸易融资银行奖”。

年

12

月，荣获《福布斯》颁发的第三届“亚太地区最大规模上

市企业

50

强”奖项。

年

7

月，荣获“

年中国最具

生命力百强企业”第三名

,

在《

中国商业银行竞争力评价报告》中核心竞争力排名第

6

位，在公司治理和

流程银行两个单项评价中位列第一。

年

6

月，在

“

年中国本土银行网站竞争力评测活动”中获

年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。

年

9

月，在大连召开的第二届中国融资论坛上，中国

被评为“

中国金融服务十佳机构”。在“第十届中国优秀财经证券网

站评选”中，荣膺“最佳安全性能奖”和“

年度最佳银行网站”两

项大奖。

年

11

月

21

日，在第四届“

21

世纪亚洲金融年会”上，被评为

“

年.亚洲最佳风险管理银行”。

年

12

月

9

日

,

在由《理财周报》主办的“

年第二届最受尊敬银行评

选暨

年第三届中国最佳银行理财产品评选”中，获得了“

年中

国最受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“

年最佳零售银行”多个奖项。

年

2

月

3

日，在“卓越

年度金融理财排行榜”评选活动中，中国民

生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好评，

荣获卓越

年度金融理财排行榜“

十佳电子银行”奖。

年

10

月，在经济观察报主办的“

年度中国最佳银行评选”中，民生

银行获得评委会奖

——

“业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会为表彰

在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创新

表现卓著的银行而特别设立的。

年

12

月，在由中国金融认证中心（

CFCA

）联合近

40

家成员行共同举办

的

中国电子银行年会上，荣获“

年中国网上银行最佳网银安全

奖”。这是继

年、

年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，民生银

行第三次获

此殊荣，是第三方权威安全认证机构对网上银行安全性的高度

肯定。

年

6

月

20

日，在国际经济高峰论坛上

,

贸易金融业务以其

-

年度的出色业绩和产品创新最终荣获“

年中国卓越贸易金融银行”

奖项。这也是继

年荣获英国《金融时报》“业成就奖

—

最佳

贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。

年

11

月

29

日，在《

The Asset

》杂志举办的

年度

AAA

国

家奖项评选中获得“中国最佳银行

-

新秀奖”。

年度

,

荣获中国投资协会股权和创

业投资专业委员会年度中国

优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由

21

世纪传媒颁发的

年

PE/VC

最佳金融服务托管银行奖。

年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。

在第八届“

21

世纪亚洲金融年会”上，荣获“

.亚洲最佳投资金

融服务银行”大奖。

在“

第五届卓越竞争力金融机构评选”中，荣获“

卓越竞

争力品牌”奖。

在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（

）》中，荣获

“中国企业上市公司社会第一名”、“中国民营企业社会第一名”、

“业社会第一名”。

在

年第十届中国最佳企业公民评选中，荣获“

年度中国最

佳企业公民大奖”。

年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。

年

获评业协会

“

最佳民生金融奖

”

、

“

年度公益慈善优秀项目

奖

”

。

年

荣获《亚洲企业管治》

“

第四届最佳投资者关系公司

”

大奖和

“

亚洲企业管治典范奖

”

。

年

被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予

“

亚洲贸易金融创新服务

”

称号

。

年还

荣获《亚洲银行家》

“

中国最佳贸易金融银行奖

”

，

获得

《

21

世纪经济报道》颁发的

“

最佳资产管理私人银行

”

奖

，

获评《经济观察》报

“

年度卓越私人银行

”

等。

2

、主要人员情况

杨春萍：女，北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投资

银行总行，意大利联合信贷银行北京代表处，中国金融市场部和资产托管

部。历任中国投资银行总行业务经理，意大利联合信贷银行北京代表处代表，中国

金融市场部处长、资产托管

部总经理助理、副总经理、副总经理（主持工

作）等职务。具有近三十年的金融从业经历，丰富的外资银行工作经验，具有广阔

的视野和前瞻性的战略眼光。

3

、基金托管业务经营情况

中国股份有限公司于

年

7

月

9

日获得基金托管资格，成为《中

华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更

好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国股份有限公司资产托管部从

成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，

高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工

60

人，平均

年龄

36

岁，

100%

员工拥有大学本科以上学历，

80%

以上员工具有硕士以上文凭。基

金业务人员

100%

都具有基金从业资格。

截止到

年

9

月

30

日，本行共托管基金

62

只，分别为优选混合

型证券投资基金、融通易支付货币市场证券投资基金、混合型开放式证券

投资基金、天治天得利货币市场基金、东方金账簿货币市场基金、动态策

略证券投资基金、企业混合型证券投资基金、银华深证

100

指数分级证券

投资基金、精选灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信信用添益债券

型证券投资基金、工

银瑞信添颐债券型证券投资基金、建信深证基本面

60

交易型

开放式指数证券投资基金、建信深证基本面

60

交易型开放式指数证券投资基金联

接基金、国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金、浙商聚潮新思维混合型证券投资

基金、建信转债增强债券型证券投资基金、工银瑞信睿智深证

100

指数分级证券投

资基金、农银汇理行业轮动股票型证券投资基金、建信月盈安心理财债券型证券投

资基金、中国股票型证券投资基金、升级混合型证券投资基金、

摩根士丹利华鑫纯债稳定增利

18

个月定期开放债券型证券投资基金、建信安心保

本混合型证券投资基金、德

邦德利货币市场基金、分级债券型证券投资基

金、工银瑞信添福债券型证券投资基金、中银中高等级债券型证券投资基金、汇添

富全额宝货币市场证券投资基金、国金通用金腾通货币市场证券投资基金、兴业货

币市场证券投资基金、摩根士丹利华鑫纯债稳定添利

18

个月定期开放债券型证券

投资基金、东方双债添利债券型证券投资基金、建信稳定得利债券型证券投资基金、

灵活配置混合型发起式证券投资基金、德邦新动力灵活配置混合型证券

投资基金、定期开放债券型证券投资基金、德邦福鑫灵活配置混合型证

券投资基金、灵活配置

混合型证券投资基金、东方永润

18

个月定期开

放债券型证券投资基金、灵活配置混合型证券投资基金、混

合型证券投资基金、回报混合型证券投资基金、会爆灵活配置混

合型证券投资基金、灵活配置混合型证券投资基金、稳健灵活配

置混合型证券投资基金、国金通用上证

50

指数分级证券投资基金、灵

活配置混合型证券投资基金、安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金、中银新

趋势灵活配置混合型证券投资基金、交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金、长

信利盈灵活配置混合型证券投资基金、东方

赢家保本混合型证券投资基金、中欧滚

钱宝发起式货币市场基金、建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信

财富快线货币市场基金、泰康薪意宝货币市场基金、摩根士丹利华鑫新机遇灵活配

置混合型证券投资基金、国泰生益灵活配置混合型证券投资基金、东方灵活

配置混合型证券投资基金、建信鑫裕回报灵活配置混合型证券投资基金、

灵活配置混合型证券投资基金、

纯债一年定期开放债券型证券投资基金

。

托管基金资产净值为

1429.29

亿元。

（

二

）

基金托管人的内部控制制度

1. 内部风险控制目标

强化内部管理，保障国家的金融

方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证自觉

合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，保障

业务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。

2. 内部风险控制组织结构

中国股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生

银行股份有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心

共同组成。总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内

设独立、专职的风险监督中心，负责拟定托管业务风险控制工作总体思路与计划，

组织、指导、协调、监督各业务中心风险控

制工作的实施。各业务中心在各自职责

范围内实施具体的风险控制措施。

3. 内部风险控制原则

(1)

全面性原则：风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位，渗透各项

业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工

对自己岗位职责范围内的风险负责。

(2)

独立性原则：资产托管部设立独立的风险监督中心，该中心保持高度的独

立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。

(3)

相互制约原则：各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机

制，建立不同岗位之间的制衡体系。

(4)

定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具

客观性和操作性。

(5)

防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部

门与行政、研发和营销等部门严格分离。

4. 内部风险控制制度和措施

(1)

制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、

严格的人员行为规范等一系列规章制度。

(2)

建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。

(3)

风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制定

并实施风险控制措施。

(4)

相对独立的业务操作

空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监

控。

(5)

人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制

理念，并签订承诺书。

(6)

应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备

中心，保证业务不中断。

5. 资产托管部内部风险控制

中国股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监

控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。

(1)

坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中

间业务，中国股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范

运作，

一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的

变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，中国股份有限公司

资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为

托管业务生存和发展的生命线。

(2)

实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参

与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国股份有限公司

资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位，

每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。

(3

)

建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人

制，横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。

(4)

以制度建设作为风险管理的核心。中国股份有限公司资产托管部

十分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管

理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作

手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。

(5)

制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制度

落实检查是风险控制管理的有

力保证。中国股份有限公司资产托管部内部

设置专职风险监督中心，依照有关法律规章，每两个月对业务的运行进行一次稽核

检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。

(6)

将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比制

度控制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业

务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动

风险控制功能。

（

三

）

基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的投

资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金

管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和

赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关

法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收

到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托

管人有权随时对通

知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管

人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通

知基金管理人限期纠正。

三、相关服务机构

一、 基金份额发售机构

1

、

直销

机构

（

1

）德邦基金管理有限公司上海直销中心

住所：上海市虹口区吴淞路

218

号宝矿国际大厦

35

层

办公地址：上海市虹口区吴淞路

218

号宝矿国际大厦

35

层

法定代表人：姚文平

联系人：王伟

公司总机：

021

-

26010999

直销

电话：

021

-

26010928

直销

传真：

021

-

2601

0

960

客服热线：

400

-

821

-

7788

（

2

）德邦基金管理有限公司网上交易平台

网址：

2

、销

售

机构

（

1

）中国股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街

2

号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街

2

号

法定代表人：洪崎

客服电话：

95568

联系人：杨成茜

电话：

010

-

57092619

传真：

010

-

57092611

网址：

（

2

）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦东南路

500

号

办公地址：上海市中山东一路

12

号

法定代表人：吉晓辉

客服电话：

95528

联系人：唐苑

电话：

021

-

61618888

传真：

021

-

63604199

公司网址：

（

3

）

德邦证券股份有限公司

注册地址：普陀区曹杨路

510

号南半幢

9

楼

办公地址：上

海市浦东新区福山路

500

号城建国际中心

26

楼

法定代表人：姚文平

联系人：朱磊

电话：

021

-

68761616

传真：

021

-

68767032

客服电话：

400

-

8888

-

128

公司网址：

（

4

）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街

9

号院

1

号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街

9

号院

1

号楼

法定代表人：张志刚

联系人：张涵

联系电话：

010

-

63081493

传真：

010

-

63080978

客服电话：

400

-

800

-

8899

网址：

（

5

）中国股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街

35

号国际企业大厦

C

座

办公地址：北京市西城区金融大街

35

号国际企业大厦

C

座

法定代表人：陈有安

联系人：邓颜

联系电话：

010

-

66568292

传真：

010

-

66568990

客服热线：

400

-

888

-

8888

网址：

（

6

）

股份有限公司

注册地址：上海市广东路

698

号

办公地址：上海市广东路

698

号

法定代表人：王开国

联系人：王立群

电话：

021

－

23219000

客服电话：

95553

网址：

（

7

）

有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场

8

楼

办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场

8

楼

法定代表人：杨宇翔

联系人：石静武

电话：

0755

-

22621866

传真：

0755

-

82400862

客服电话：

95511

-

8

公司网址：

（

8

）

股份有限公司

注册地址：

中国成都市青羊区东城根上街

95

号

办公地址：中国成都市青羊区东城根上街

95

号

法定代表人：冉云

客服电话：

4006

-

600109

联系人：刘一宏

电话：

028

-

86690070

传真：

028

-

86690126

网址：

（

9

）

证券有限公司

注册地址

:

上海市徐汇区长乐路

989

号

45

层

办公地址：上海市徐汇区长乐路

989

号

45

层（邮编

:200031

）

法定代表人：李梅

电话：

021

-

33389888

传真：

021

-

33388224

客服电话：

95523

或

4008895523

公司网址

: www.swhysc

.com

联系人：黄莹

（

10

）

股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路

23

号投资广场

18

层

办公地址：上海市浦东新区东方路

1928

号大厦

法定代表人：朱科敏

客服电话：

95531

；

400

-

8888

-

588

联系人：王一彦

电话：

021

-

20333910

传真：

021

-

50498825

网址：

（

11

）

华宝证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道

100

号上海环球金融中心

57

层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道

100

号上海环球金融中心

57

层

法定代表人：陈林

客服电话：

400

-

820

-

9898

联系人：刘闻川

电话：

021

-

68778790

传真：

021

-

68777992

网址：

（

12

）

上海天天基金销售有限公司

注册地址

:

上海市徐汇区龙田路

190

号

2

号楼

2

层

办公地址

:

上海市徐汇区龙田路

190

号

2

号楼

2

层

法定代表人

:

陶涛

客服电话

: 400

-

181

-

8188

联系人

:

许云婷

电话：

021

-

5450

9988

传真：

021

-

54509981

网址

:

（

13

）

诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路

360

弄

9

号

3724

室

办公地址：上海市杨浦区昆明路

508

号北美广场

B

座

12

楼

法定代表人：汪静波

客服电话：

400

-

821

-

5399

联系人：张裕

电话：

021

-

38509735

传真：

021

-

38509777

网址：

www.noah

-

（

14

）上基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路

5475

号

1033

室

办公地址：上海浦东新区峨山路

91

弄

61

号

10

号楼

12

楼

法定代表人：沈继伟

客服电话：

400

-

033

-

7933

联系人：徐鹏

电话：

021

-

50583533

传真：

021

-

50583633

网址：

（

15

）海银基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区东方路

1217

号

16

楼

B

单元

办公地址：上海市浦东新区东方路

1217

号

16

楼

B

单元

法定代表人：刘惠

客服电话：

400

-

808

-

1016

联系人：刘燕妮

电话：

021

-

80133888

传真：

021

-

80133413

网址：

（

16

）

北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路

66

号

1

号楼

12

层

1208

号

办公地址：北京市西城区南礼士路

66

号

1

号楼

12

层

1208

号

法定代表人：罗细安

客

服电话：

400

-

001

-

8811

联系人：李皓

电话：

010

-

67000988

传真：

010

-

67000988

-

6000

网址：

（

17

）

泰诚财富基金销售

(

大连

)

有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园

3

号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园

3

号

法定代表人：林卓

客服电话：

400

-

6411

-

999

联系人：马骋宇

电话：

0411

-

88891212

传真：

0411

-

84396536

网址：

(18)

上海陆金所资产管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区环路

1333

号

14

楼

09

单元

办公地址：上海市浦东新区环路

1333

号

14

楼

法定代表人：郭坚

客服电话：

400

-

821

-

9031

联系人：陈思乐

电话：

021

-

2066

网址：

(19)

上海联泰资产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路

277

号

3

层

310

室

办公地址：上海市长宁区福泉北路

518

号

8

号楼

3

层

法定代表人：燕斌

客服电话：

400

-

046

-

6788

联系人：凌秋艳

电话：

021

-

52822063

传真：

021

-

52975270

网址：

（

20

）

上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址：

上海市浦东新区高翔路

526

号

2

幢

220

室

办公地址：浦东新区浦东大道

555

号裕景国际

B

座

16

层

法定代表人：

张跃伟

联系人：唐诗洋

电话：

021

-

20691926

传真：

021

-

58787698

客服电话：

400

-

820

-

2899

公司网址：

（

21

）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝外大街

22

号泛利大厦

10

层

办公地址：上海市浦东新区东方路

18

号保利广场

E

座

18

楼

法定代表人：王莉

联系人：耿杰

联系电话：

021

-

20835888

传真号码：

021

-

20835879

客服热线：

400

-

920

-

0022

公司网址：

www.licaike.c

om

（

22

）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址

:

深圳市福田区华强北路赛格科技园

4

栋

10

层

1006

办公地址

:

深圳市福田区华强北路赛格科技园四栋

10

层

1006

法定代表人

:

杨懿

客服电话：

400

-

166

-

1188

联系人：文雯

联系电话：

010

-

83363101

网址：

/

（

23

）上海好买基金销售有限公司

注册地址

:

上海市虹口区欧阳路

196

号

26

号楼

2

楼

41

号

办公地址

:

上海市浦东南路

1118

号国际大厦

903

～

906

室

法定代表人

:

杨文斌

客服电话：

400

-

700

-

9665

联系人：陆敏

联系电话：

021

-

20613999

网址：

（

24

）

浙江基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路

1

号

903

室

办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路

7

号电子商务产业园

2

号楼

2

楼

法定代表人：凌顺平

客服电话：

400

-

8773

-

772

联系人：董一锋

电

话：

0571

-

88911818

传真：

0571

-

86800423

公司网址：

(25)

杭州数米基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路

1218

号

1

幢

202

室

办公地址：杭州市滨江区江南大道

3588

号恒生大厦

12

楼

法定代表人：陈柏青

客服电话：

400

-

076

-

6123

联系人：郭轶凡

电话：

0571

-

26888888

网址：

（

2

6

）

中州期货有限公司

注册地址：

山东省烟台市莱山区迎春大街

133

-

1

科技创业大厦

办公地址：

山东省烟台市南大街

117

号文化宫大厦

16

楼

法定代表人：章国政

客服电话：

400

-

653

-

5377

联系人：姜远志

电话：

0535

-

6692337

传真：

0535

-

6692275

网址：

www.

.

（

27

）

上海汇付金融服务有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路

100

号金外滩国际广场

19

楼

办公地址：上海市黄浦区中山南路

100

号金外滩国际广场

19

楼

法定代表人：冯修敏

客服电话：

400

-

820

-

2819

电话：

86

-

021

-

33323999

传真：

86

-

021

-

33323921

网址：

/

（

28

）

其他销售机构具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发

布的调整销售机构的相关公告。

（二）

登记机构

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

办公地址：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

法定代表人：姚文平

联系电话：021-26010999

联系人：吴培金

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号19楼

办公地址：上海市银城中路68号19楼

负责人：俞卫锋

电话：021-31358666

传真：021-31358600

联系人：孙睿

经办律师：黎明、孙睿

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所

法定代表人：葛明

住所：中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

办公地址：中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

邮政编码：100738

公司电话：010-58153000

公司传真：010-85188298

签章会计师：陈露、蔺育化

业务联系人：蔺育化

四、基金的名称

德邦

大健康

灵活配置混合型

证券投资基金

五、基金的类型

本基金类型：契约型开放式

、混合

型基金

六、基金的投资目标

本基金通过投资大健康主题相关行业，在严格控制风险的前提下，力求为投资

者实现长期稳健的超额收益

。

七、基金的投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股

票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、股指期货等

权益类金融工具、债券等固定收益类金融工具（包括国债、央行票据、金融债、企

业债、、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转

债）、私募债券、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币

市场工具等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合

中国证监会相关规定）。

基金的投资组合比例为：股票占基金资产的比例为

0

-

95%

；投资于债券、债券回

购、货币市场工具、现金、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其

他金融工具不低于基金资产的

5%

；其中投资于大健康主题的证券比例不低于非现金

基金资产的

80%

；每个交易日日终在扣除股指期货需缴纳的交易保证金后，应当保持

现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的

5%

。权证、股指期货

及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程

序后，可以将其

纳入投资范围。

八、基金的投资策略

1

、

主题发掘

本基金通过对大健康主题相关子行业的精选以及对行业内相关资产的深入分

析，挖掘该类型资产的投资价值。

大健康主题是指经济系统中提供预防、诊断、治疗和康复等与健康相关商品和

服务领域的总称，通常包括医药工业、医药商业、医疗服务、健康保健服务、健康

保险、健康食品、健康家居、休闲健身、环保防疫及养老服务等领域。

2

、资产配置策略

本基金将运用“自上而下”的行业配置方法，基于对经济运行周期的变动，判

断财政货币政策、医药健康行业发展趋势，分析类别资产的预期风险收益特征，动

态确定基金资产在固定收益类和权益类资产的配置比例。本基金同时还将基于经济

结构调整过程中的动态变化，通过策略性资产配置把握市场时机，力争实现投资组

合的收益最大化。

3

、股票投资策略

本基金将在行业配置的基础上，本基金管理人将采用自下而上的研究方法精选

出具有持续成长性、竞争优势、估值水平合理的优质个股构建投资组合。

1

）基本面定性分析：本基金将通过实地调研等方法，综合考察评

估公司的核

心竞争优势。主要考虑的因素包括公司的研发能力、核心竞争力、公司治理结构、

市场开发能力、商业模式优势、资源优势等方面的综合竞争实力，挖掘具有较大成

长潜力的公司。

2

）价值定量分析：本基金通过对上市公司的成长能力、收益质量、财务品质、

估值水平进行价值量化评估，以挑选具有成长优势、财务优势和估值优势的个股。

4

、固定收益投资策略

债券投资方面，本基金亦采取“自上而下”的投资策略，通过深入分析宏观经

济、货币政策和利率变化等趋势，以久期管理为核心，采取久期配置、利率预期、

收益率曲线估值、类属配置、单券选择等

投资策略。

本基金在对可转换债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础

上，利用可转换债券定价模型进行估值，并结合市场流动性，投资具有较高预期投

资价值的可转换债券。

对于私募债券而言，由于其采取非公开方式发行和交易，并限制投资

者数量上限，会导致一定的流动性风险。同时，私募债券的发债主体资产

规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较差，进而整体的信用风险相对较

高。因此，本基金在投资私募债券的过程中将从以下三个方面控制投资风

险。首先，本基金将仔细甄别发行人资质，建立风险预警机制；

其次，将严格控制

私募债券的投资比例上限。第三，将对拟投资或已投资的品种进行流动性

分析和监测，尽量选择流动性相对较好的品种进行投资；

5

、衍生品投资策略

（

1

）股指期货投资策略

本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，参

与股指期货的投资。

（

2

）权证投资策略

本基金对权证的投资以对冲下跌风险、实现保值和锁定收益为主要目的。本基

金在权证投资中以权证的市场价值分析为基础，以主动式的科学投资管理为手段，

综合考虑股票合理价值、标的股票价格，结合权证定价模型、市场供求关系、交易

制度设计

等多种因素估计权证合理价值，通过资产配置、品种与类属选择，谨慎进

行投资，追求基金资产稳定的当期收益。

6

、

资产支持证券的投资策略

本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上，对资产证券化产品的质量和构成、

利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方面分析，

评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，力求在控制投资风险的前提下尽可能

的提高本基金的收益。

今后，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，基金还将

积极寻求其他投资机会，如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基

金

将在履行适当程序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。

九、基金的业绩比较基准

本基金业绩比较基准：中证健康产业指数×

80%

＋中证全债指数收益率×

20%

大健康是本基金的投资主题，中证健康产业指数及中证全债指数市场认同度较

高、指数编制方法较为科学，比较适合作为本基金的投资比较基准。

如果相关法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比

较基准推出，经基金管理人与基金托管人协商，本基金可以在报中国证监会

备案后

变更业绩比较基准并及时公告，而无须召开基金份额持有人大会

。

十、基金的风险收益特征

本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场

基金，但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种

。

十一、基金投资组合报告

本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈

述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中的财

务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性

陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截止至

年

9

月

30

日。

1.

报告期末基金资产组合情况

序号

项目

金额(元)

占基金总资产的比

例（%）

1

权益投资

175,854,709.19

82.86

其中：股票

175,854,709.19

82.86

2

基金投资

－

－

3

固定收益投资

－

－

其中：债券

－

－

资产支持证券

－

－

4

贵金属投资

－

－

5

金融衍生品投资

－

－

6

买入返售金融资产

－

－

其中：买断式回购的买入返售金融

资产

－

－

7

银行存款和结算备付金合计

32,302,606.22

15.22

8

其他资产

4,074,149.07

1.92

9

合计

212,231,464.48

100.00

2. 报告期末按行业分类的股票投资组合

代码

行业类别

公允价值（元）

占基金资产净值比

例（％）

A

农、林、牧、渔业

－

－

B

采矿业

－

－

C

制造业

128,039,689.77

61.01

D

电力、热力、燃气及水生产和供应

业

5,890,227.39

2.81

E

建筑业

－

－

F

批发和零售业

29,071,327.78

13.85

G

交通运输、仓储和邮政业

－

－

H

住宿和餐饮业

－

－

I

信息传输、软件和信息技术服务业

6,762,289.50

3.22

J

金融业

－

－

K

房地产业

－

－

L

租赁和商务服务业

－

－

M

科学研究和技术服务业

－

－

N

水利、环境和公共设施管理业

－

－

O

居民服务、修理和其他服务业

－

－

P

教育

－

－

Q

卫生和社会工作

1,257,288.32

0.60

R

文化、体育和娱乐业

4,833,886.43

2.30

S

综合

－

－

合计

175,854,709.19

83.80

3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

金

序号

股票代码

股票名称

数量（股）

公允价值（元）

占基金资产净

值比例（％）

1

600276

246,000

11,362,740.00

5.41

2

300147

585,000

10,149,750.00

4.84

3

600566

403,647

9,526,069.20

4.54

4

600976

339,972

9,169,044.84

4.37

5

600594

455,850

7,234,339.50

3.45

6

300273

356,200

6,871,098.00

3.27

7

00

307,700

6,655,551.00

3.17

8

000919

491,091

6,492,223.02

3.09

9

000908

460,000

6,104,200.00

2.91

10

002675

152,944

6,045,876.32

2.88

4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

本基金本报告期末未持有债券。

5．报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

本基金本报告期末未持有债券。

6

．报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券

投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7

．报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明

细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8

．报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

9

．报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

（

1

）

报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有股指期货。

10

．报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

（

1

）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货。

11

．投资组合报告附注

（

1

）报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调

查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

（

2

）报告期内，本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选

股票库之外的股票。

（

3

）其他

资产构成

序号

名称

金额

1

存出保证金

140,299.92

2

应收证券清算款

3,574,480.64

3

应收股利

－

4

应收利息

6,040.96

5

应收申购款

353,327.55

6

其他应收款

－

7

待摊费用

－

8

其他

－

9

合计

4,074,149.07

（

4

）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

（

5

）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

（

6

）

投资组合报告附注的其他文字描述部分

本报告中因四舍五入原因，投资组合报告中市值占总资产或净资产比例的分项

之和与合计可能存在尾差。

十二、基金的业绩

本基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。

投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

1

、

本基金合同生效日为

年

4

月

2

9

日，基金合同生效以来（截至

年

09

月

30

日）历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率

的比较

：

阶段

净值增

长率①

净值增

长率标

准差②

业绩比

较基准

收益率

③

业绩比

较基准

收益率

标准差

④

①-③

②-④

自基金合同生效日起

至今（04月29

日-06月30日）

-5.85%

1.66%

7.01%

2.56%

-12.86%

-0.90%

06月30日

-09月30日

-23.20%

4.36%

-21.46%

3.10%

-1.74%

1.26%

注：本基金的业绩比较基准为中证健康产业指数×80%+中证全债指数收益率

×20%

2

、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收

益率变动的比较

灵活配置混合基金基准

-04-29-05-21-06-11-07-03-07-24-08-14-09-08-09-3030%

25%

20%

15%

10%

5%

0%

-5%

-10%

-15%

-20%

-25%

-30%

-35%

注：本基金基金合同生效日为4月29日，基金合同生效日至报告期期末，本

基金运作时间未满一年。图示日期为4月29日至9月30日。

十三、基金费用与税收

(

一

)

基金费用的种类

1

、

基金管理人的管理费；

2

、基金托管人的托管费；

3

、销售服务费；

4

、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5

、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

6

、基金份额持有人大会费用；

7

、基金的证券、期货交易费用；

8

、基金的银行汇划费用；

9

、基金的相关账户的开户及维护费用；

10

、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费

用。

(

二

)

基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1

、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的

1.5%

年费率计提。管理费的计算方

法如下：

H

＝

E

×

1.5%

÷当年天数

H

为每日应计提的基金管理费

E

为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金

托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前

3

个工作日内从基金

财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

2

、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的

0.25%

的年费率计提。托管费的计算

方法如下：

H

＝

E

×

0.25%

÷当年天数

H

为每日应计提的基金托管费

E

为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金

托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人

复核后于次月前

3

个工作日内从基金

财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类中第

3

－

9

项费用”，根据有关法规及相应协议规定，

按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

(

三

)

不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1

、

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失；

2

、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3

、《基金合同》生效前的相关费用；

4

、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

(

四

)

基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行

。

十四、对招募说明书更新部分的说明

本招募说明书依据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、

《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法

律法规的要求，结合本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实施的投资经营情

况，对本基金原招募说明书进行了更新。主要更新内容如下：

1

、在“重要提示”部分：明确了更新招募说

明书内容的截止日期及有关财务

数据的截止日期

，完善相关风险提示内容

。

2

、更新了“第三部分

基金管理人”中基金管理人的相关信息。

3

、更新了“第四部分

基金托管人”中基金托管人的相关信息。

4

、更新了“第五部分

相关服务机构”中德邦

代销

机构

名单

、

登记机构

及

律师

事务所负责人及会计事务所联系人。

5

、

新增

了“第六部分

基金的募集”中基金的募集情况

，删除了

发行期基金募

集的基本要素内容，如

募集方式、场所、期限、对象等部分

。

6

、新增

了“第七部分

基金合同的生效”中基金合同生效的相关信息

，删除了

基金备案的条件及基金不能生效时募集资金的处理方式

。

7

、

新增

了“第九部分

基金的投资”中最近一期

（截至

201

5

年

9

月

3

0

日）

投

资组合报告内容。

8

、

新增

了“第十部分

基金的业绩”，说明

年

6

月

3

0

日至

年

9

月

30

日及基金合同生效日起至今（

年

4

月

2

9

日至

201

5

年

6

月

3

0

日

）

的基金业

绩。

9

、更新了“第二十二

部分

其他应披露事项”，列示了自

201

5

年

4

月

2

9

日至

年

10

月

2

8

日涉及本基金的信息披露事项。

德邦基金管理有限公司

二○一五年

十

二

月

十一

日